我国金融业反洗钱工作的现状及对策研究

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,世界各国普遍加强了反洗钱措施.中国人民银行把握国内外形势,颁布了一系列有关反洗钱的法规,显示出我国中央银行对金融机构反洗钱的监管力度进一步加强了.本文在对我国金融业反洗钱的现状进行分析的基础上,指出了金融业反洗钱工作中存在的问题和不足,并提出了我国金融业强化反洗钱工作应采取的措施.     

当前固定资产投资形势与政策建议

2007年以来固定资产投资在高位回落的趋势下,仍然呈现出高位运行、复杂易变的特征,存在诸多矛盾和问题.当前宏观调控的立足点应放在保持经济平稳较快发展,保持宏观经济政策稳定性和连续性上;适度控制投资规模和投资增幅,但不可一味打压投资;注重调整投资结构,转变投资增长方式;推进要素市场化改革;优化投资项目融资结构.     

当前国际政治地理格局变化与发展的主要特征

冷战结束后,国际政治形势发生了巨大变化,当前国际政治地理格局的变化与发展可以归纳为以下几个特征.     

温州中小企业国际营销政策建议

为了促进温州中小企业更好的开展国际营销,当然需要多方面的努力,企业不仅需要改善自身的内部环境,更需要主动改变创造外部环境.国际市场竞争日趋激烈,企业的实力决定着企业的命运,温州中小企业一方面可以根据自身的特点,不断加强企业自身的改造的同时,制定符合企业自身的战略规划.要充分利用国内国外两个市场,两种资源,更好的和国际市场融合,利用企业的比较优势,加快国外资本、先进的管理技术、人才等各方面的引进,提高温州中小企业的国际竞争力,形成企业的核心竞争优势,顺利开展国际营销.     

反洗钱相关概念界定的国际比较及其立法启示

洗钱犯罪一直是世界各国面临的一大问题,洗钱犯罪活动严重危害着各国乃至国际金融体系的安全。如何有效打击洗钱犯罪活动,完善反洗钱立法是世界各国面临的一个重大课题。文章主要阐述反洗钱立法中的基础性问题,即反洗钱相关概念的法律界定,通过比较国际组织以及世界各国对洗钱概念和洗钱罪内涵的界定,明确国际立法趋势,以期为我国反洗钱立法的完善提供借鉴与参考。     

河南省金融业的发展现状与存在的主要问题

河南省近年来通过深化金融体制改革,分别从制度供给和实践操作层面积极鼓励金融创新,不断优化金融环境,使得包括银行、证券、保险等在内的各类金融机构的总体竞争力进一步增强。但从全国这一更为广阔的视野客观来看,河南省金融业仍然存在着诸如金融制度不完善、金融业发展与经济增长不协调、对经济增长贡献度低、金融结构不合理、金融机构效率低以及存贷款增速放缓等方面的问题。     

洗钱与反洗钱法律问题探微

洗钱作为一种多发生在金融领域中的带有明显破坏性、干扰性、反社会性又兼有复杂性、跨国性、智能性和高度分工合作性的侵犯社会经济秩序、破坏一国乃至全球的金融安全,进而危及国家主权和公平正义这一人类普适原则的浊流,已经引起了国际社会和各国政府的高度重视。但相关法律研究的滞后性显然不适应于当前洗钱活动全球化的趋势。因此对洗钱行为的正确认识,就成为现阶段的当务之急。     

中外洗钱与反洗钱差异探析

通过对中外洗钱与反洗钱现状、立法的差异及原因的比较,说明我国应吸收国外反洗钱的经验。当前反洗钱工作的重点不能仅集中在金融机构,应作出相应的调整,对非金融类易于被洗钱犯罪利用的特定行业加大监管力度。     

我国金融业开放中的风险分析与防范

我国正式重返世界贸易组织后，开放步伐将进一步加快，致使我国的金融业面临严峻考验。本文从金融机构自身、“蒙代尔三角”难题、风险形成与风险防范的非均衡发展对我国金融业开放中的风险形成原因进行了分析，提出了减少资本外流、加快金融体制改革、化解商业银行不良资产、完善金融监管系统的防范措施。     

跨世纪国际投资与外资政策新变化

本文主要研究跨世纪国际投资与外资政策新变化问题,着重论述世界性产业结构调整与产业转移新态势,国际投资发展的新趋势,以及与此相适应的外资政策演变的规律和我国外资政策新变化的情况。     

我国银行系统反洗钱探讨

随着经济的发展,中国洗钱活动日益猖獗,数额不断增加,洗钱案例屡有发生.对经济秩序和社会稳定造成相当严重的危害.为此,本文在前人有关研究的基础上,从银行系统角度出发,对银行系统反洗钱进行研究,以期对银行系统反洗钱活动提供指导和帮助.     

网上银行洗钱犯罪的金融防范

网络技术的飞速发展使网上银行的出现与发展成为现实，网上银行在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道。对付网上银行洗钱犯罪必须做好相应的金融防范。     

安徽省高新技术产业现状及发展对策探讨

高新技术产业已经成为推动经济发展的重要因素,其发展水平是衡量区域经济发展水平的重要标志,依靠科学技术的进步来推动社会经济的发展已经成为当代经济的一大特征。近年来,安徽省的高新技术产业在产业规模、基地建设和创业意识等方面已经形成了较好的成果,但在产业分工、风险投资、先进技术的消化等方面还存在不足。因此,建议实施加大对高新技术产业政策的扶持力度、加强科技人才队伍建设、完善风险投资制度、加快承接高新技术产业转移、推进高新技术产业基地建设等措施,促进安徽省高新技术产业快速发展。     

金融业综合经营发展的现状、思路与对策

金融业综合经营是指银行业、证券业、保险业等跨业经营的一种金融制度。中国推行10多年的金融分业经营已凸现诸多问题,无法适应金融业对外开放发展的新形势。因此,要在打破单一分业经营模式的同时,采取一系列应对措施,逐渐实现从分业到综合的经营模式。     

《反洗钱法》的创新性及其局限性分析

随着恐怖融资活动的日益猖獗,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识。我国2006年10月31日通过的《反洗钱法》与该法颁布之前的反洗钱立法相比存在许多创新,同时与国际反洗钱尤其是欧盟反洗钱立法相比,又存在诸如对特定非金融机构作为反洗钱义务主体规定的法律级次和法律效力较低、反洗钱罪主观方面过窄、“不可罚之事后行为”理论的限制和对于境外的非法资金临时冻结时间过短等方面的不足。为克服这些局限性,我们应采取一些措施。     

对中国金融业混业经营的有关探讨

混业经营是目前发达国家金融业普遍的经营方式和全球金融业的发展趋势。本文从我国金融业目前分业经营的现状出发，探讨我国改革金融体系，逐步向混业经营转变的必要性和可行性，并提出要从多方面做好相应配套措施的改革、调整工作的建议。     

我国预防洗钱立法体系存在的问题与建议

虽然我国较早开始反洗钱立法,但在立法上偏重惩罚洗钱犯罪而忽视对洗钱行为的预防.目前我国反洗钱立法的主要问题在于预防洗钱行为的立法体系不够完善,体现在预防洗钱的领域过窄,反洗钱内控制度的规定不具有可操作性,客户身份识别制度还存在明显的漏洞,交易报告与记录保存制度也有待进一步完善,对法人洗钱的监控手段较弱,相关主体的法律责任过轻等.针对上述问题提出了进一步完善我国预防洗钱立法体系的五项建议.     

论金融机构集聚在海南金融产业发展过程中的意义

在经济、金融全球化和信息化不断发展的时代背景下,金融机构空间集聚的趋势日益凸显。通过外部规模经济、知识集聚和信息外溢、市场机制及区域文化影响的共同作用,各种不同种类金融机构在空间集聚,而且还通过与实体经济其他产业的相互促进,逐步形成金融产业集群。金融产业集群不但提高了金融创新速度和效率、有利于金融机构的风险控制和风险管理及风险分摊,而且提高了金融机构的运行效率,促进新金融机构的建立。在这些因素的共同作用下金融机构进一步空间集聚、金融产业集群的规模进一步扩大,必然伴随着金融影响力的外向发散,跨出区域、跨出国家,金融中心就自然形成了。     

战略性新兴产业发展中的财政政策设计——基于产业生命周期的视角

战略性新兴产业发展是动态演进的过程,财政政策是促进战略性新兴产业发展的重要政策工具,依据战略性新兴产业发展规律制定相应的财政政策已经迫在眉睫,但这方面的研究并不多见。战略性新兴产业四个生命周期阶段具有不同特征,相应业态依次表现为幼稚产业、主导产业、支柱产业和衰退产业,不同业态对经济的影响程度不同,政策需求也有所不同。为了促进战略性新兴产业发展,应根据财税政策的不同着力点以及作用方式,制定差异化的财税政策,在四个生命周期阶段依次采取财税扶持政策、财税促进政策、财税保护政策以及财税援助政策。