衍生金融市场监管的文献综述

回顾自20世纪70年代金融衍生产品发展以来的衍生品监管理论后,发现:衍生市场监管与衍生品发展相互促进,衍生品监管理论经历立法管制与行业自律争论后,已经走向了联合监管与全球金融监管协调。     

加强我国农村民间金融法律监管的途径分析

农村民间金融的重要地位与两面性决定了对其必须进行法律监管。长期以来,我国农村民间金融监管存在着许多问题,如监管主体缺位、监管客体模糊、监管手段单一等,若不尽快改善民间金融监管的窘迫状况,势必会阻碍农村经济与金融的健康发展。因此,我们要从维护农村金融稳定的大局出发,结合现实情况,加强对农村民间金融的监督管理,从坚持"适当监管与放松管制"理念、完善民间金融法律规范、实现监管主体多元化、监管客体差异化等方面完善我国农村民间金融监管制度。     

完善我国金融监管法律制度的思考

金融业在国民经济中具有特殊重要地位,稳健有效的金融体系可以促进经济的长期增长。中国金融监管应当如何转变监管理念,建立与国际接轨的金融监管制度,成为理论界和实务界关注的焦点。文章试图从金融监管的视角进行分析研究,从法律角度提出一些完善金融监管的构想。     

美国商业银行体系的监管与变革

从考察美国商业银行业监管体系的确立与演进的历史中看到，银行业的监管并非以政府管制金融资源为目的，而是以提升金融市场有效运作为目的，即如何在金融自由化与金融监管之间找到均衡。     

新的银行监管框架与银行创新发展

创新与监管是银行经营与发展的永恒主题.为银行业务创新和发展留出足够的空间、支持银行业务创新和发展,是新的监管框架必须要解决的重要问题.成熟市场经济国家的监管经历了一个从严格抑制金融创新到积极鼓励金融创新的过程.鼓励创新的银行监管框架包括激励相容的银行监管、注重成本-收益权衡的银行监管、混业监管与功能监管、问责制与"阳光监管".中国存在巨大的创新需求,应该建立起鼓励银行创新的监管框架,包括最大限度地放松管制、确立激励相容的监管理念和机制、变合规性监管为禁止性监管、为功能监管创造条件、构造银行业良性有效发展的生长机制以及坚持以风险为本的监管.     

浅论金融危机后的金融监管问题

金融危机后我国迫切需要建立完善的金融监管体系,现阶段我国要做的是改革金融业的现状和发展金融业,防范于未然并化解潜在的金融风险.目前,我国仍处于发展中国家,金融监管应全方位的进行转变,加强综合监管,使金融监管日趋标准化、程序化、完善化,监管指标体系已经由内到外的拓展,我国真正意义上的金融监管只有几年,虽然有了很大的突破,取得较好的成绩,但是还存在着很多不足之处,这在某种程度上使金融监管的有效性受到了影响,在具体实践过程中,金融监管还需要实现规范化、系统化,做到多次的、集中的,形成有效的风险监测、评估、防范等全方位的体系,将现场监管和检查有效地结合起来,充分利用好监管信息.本文针对金融危机后的金融监管问题,提出了怎样完善我国金融监管的措施与建议.     

金融衍生品市场监管法律制度初探

本文从分析金融衍生品的发展对现行金融监管制度的挑战入手,探讨了金融监管理论和监管模式的最新发展,提出了要对金融衍生品市场进行共同监管的观点,认为只有实施共同监管才能够保障金融衍生品市场监管的有效性。在此基础上,对我国金融衍生品市场监管法律制度的建设和完善提出了一些意见和建议。     

系统性风险法律监管新动向及对我国的启示

美国次贷危机后,现代系统性风险的内涵有了新发展,银行不再是唯一的风险主体;法律监管理念随之出现了新变化,强调保持稳走;系统性风险法律监管方法也有了新动向.这些新的发展对我国金融监管理论和立法具有重要借鉴意义.     

中国金融监管问题研究

金融监管是指政府通过特定机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。政府希望通过金融监管,维护金融业健康运行,规避金融风险,帮助国家政策顺利传导,促使金融服务达到一定水平从而提高社会福利。为顺应金融市场的发展需要,监管机构的监管理念、监管目标、监管手段以及监管框架都在不断地演进。中国正处于社会转型时期,外资银行将逐步大量涌入,国内金融业已开始进行业务创新。伴随金融危机的爆发,我国金融监管如何适应形势发展需要,更好地维护金融业的稳定健康发展,成为值得研究的重要课题。本文通过分析我国金融监管的现状与问题,借鉴世界主要国家金融监管的经验与启示,提出了我国加强金融监管的一些对策。     

次贷危机背景下我国金融监管体制的完善

＂次贷危机＂引发了美国对其金融监管体系及其监管理念的反思,从美国次贷危机暴露的金融监管体制的缺陷入手,分析了美国现行的＂双层多头＂金融监管存在监管重叠、监管空白和监管失控等问题,并根据我国金融监管体制的现状、面临的挑战和问题,提出了完善中国金融监管体系的建议。     

完善金融监管透明度的理论与探索——以银行监管当局为例

在通俗易懂、容易获取、及时的基础上,让公众了解金融监管政策的目标,政策的法律、机构和经济框架,政策决定及其原理,政策有关的数据和信息以及机构的责任范围,这样可以促使金融监管机构更好地履行职责,促进金融稳定。实现这一目标,需要从监管透明度的含义出发,结合MFP准则来分析我国金融监管透明度现状,发现其中的不足并加以改进。     

对我国金融监管体制改革的思考

我国金融监管制度与结构的变革,应根据混业经营的实际进程,并与监管法律制度变革紧密配合,采取分步走战略。最终建立起一个适应混业经营要求的统一的金融监管体系。而近年来,以事实上的控股公司的出现为标志, 我国金融业严格的分业经营体制正在被逐步突破,朝着混业经营的方向发展。由此,对我国的多边监管体制提出了挑战,必须进一步推进我国金融监管体制改革。     

加强中央银行监管完善金融监管体系

本从我国的金融业现实发展状况和中央银行的金融监管实践出发，针对现行金融监管体系和监管工作存在的问题，探讨了如何加强金融监管，进一步建立和完善金融监管体系的问题。     

“双减”背景下的校外培训机构监管：理念转型与制度优化

我国校外培训机构监管历经前监管（2014年之前）、弱监管（2014-2018年）及强监管（2018年至今）三个阶段。当前的监管模式在厘清监管思路、建立监管组织、完善监管制度方面取得显著进展,但仍存在准入标准欠妥当、监管职责不明确、监管机制较乏力等局限。为实现校外培训机构的有效监管,应首先以善治理念为指引,完成从政策干预到法律主治、从行政管理到合作治理、从管控为主到堵疏结合、从主体管制到行为规制的理念转型。在此基础上引入清单管理模式,通过加强相关立法、建立“制度清单”,厘清监管权限、明确“权责清单”,降低准入门槛、实行“负面清单”,健全运营要求、完善“底线清单”来完善制度体系,从而实现政府监管与行业发展的平衡,促进培训教育治理现代化。     

金融监管模式改革比较研究

随着金融业混业经营的发展,金融风险和监管也逐渐引起各国的关注．美国次贷危机为全球金融监管敲响了警钟,旧的金融监管模式不再适应金融创新的要求,因此各国建立起各有特色的监管模式,面对全球性变革,我国也应与时俱进．文章对各主要金融监管模式进行介绍和比较,借以探讨适合中国的金融监管模式,并认为双峰监管模式对于我国金融监管体制改革具有重要的借鉴意义．     

金融服务贸易自由化与金融审慎监管的冲突与协调

目前，WTO《服务贸易总协定》（GATs）框架内的《金融服务贸易协议》（FSA）中，通过审慎监管例外原则、国民待遇原则、国际标准、国内规则相互承认、国内管制措施多边纪律、规定附加承诺和补偿权利以及《巴塞尔协议》，来协调金融贸易自由化和金融审慎监管的冲突。我国要合理吸收国际金融监管惯例，制订统一的《金融监管法》，构建以金融监管局为主的金融监管体制。     

加入WTO与我国金融监管模式变革

本文详细分析了加入WTO后,我国现行金融监管体制与模式所面临的挑战及存在的矛盾和问题,提出了符合我国国情及国际规则的新的金融监管体制框架与监管模式.     

我国金融业混业业经营趋势下的金融监管变革研究

在经济全球化和金融自由化的形势下,随着我国金融业的日益开放,混业经营是发展的必然趋势.我国原有的分业经营体制下金融监管模式,正面临新的问题和制度缺陷,不利于避免监管混业经营带来的金融风险.因此,有必要变革现有的金融监管体系.应在吸收英国全能型的混业监管模式以及美国综合监管与分业监管相结合的模式经验的基础上,从体制变革、功能变革、监管方式变革、制度变革和机制变革等五个方面创建我国金融监管变革的新的监管模式.这对于有效监控我国金融业混业经营趋势下带来的新的金融风险具有重要意义.     

加强农村信用社金融监管的思考

随着农村金融体制改革的深化,农村信用社的管理体制与经营环境发生了深刻的变化.农村信用社管理体制的变化,对金融监管提出了新的要求.只有创新金融理念,明确监管职责,改进监管方式,建立完善的内部控制制度,才能有效控制和化解农村信用社的经营风险,以促进农村信用社的安全、稳健发展.     

金融监管模式的国际比较及其启示

由于金融监管的主体和对象不同，各国或地区形成了不同的金融监管模式。通过对一无化或多元化、专业化或非专业化、竞争或垄断的金融监管主体模式的比较，以及对分业监管或功能监管、集权型监管或分权型的金融监管组织模式的比较，我们可以得到重要的启示，即我国应该退步建立专业化的、集权与分权相结合的、功能型的金融监管模式。