基于信用证的银行贸易融资风险防范

随着我国对外贸易不断发展,信用证的地位和作用愈加突出。文章针对信用证在国际贸易结算中的具体应用,从信息不对称的前提出发,着重分析了信用证项下的银行风险,进而提出了相应的防范措施。     

信用证风险及防范

无论在发达国家还是在发展中国家，信用讧是国际贸易中重要的信用支付工具。但是，信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性为风险的存在提供了便利，这些风险的存在威胁着交易各方的信誉及利益，对国际贸易的发展非常不利，同时也加重了防范和金融监管的难度。因此，采取有效防范措施势在必行。文章将从经贸实务角度和金融两方面对信用证风险原因、方式进行了论述，并提出了一些防范与救济的措施。     

信用证结算中的风险及其防范

信用证是现代国际贸易中最重要的结算方式，但不可避免的存在着各种风险。本文指出了贸易实践中存在的风险，并提出了相应的防范措施。     

跟单信用证诈骗风险防范探讨

跟单信用证结算,是国际结算的一种主要方式。由于存在信息不对称,极易产生信用证诈骗。研究信用证诈骗的各种情形,积极采取切实有效的措施,避免或减少信用证诈骗案的发生。     

信用证方式下外贸企业应如何防范收汇风险

在当前外贸形势日趋严峻的情况下,出口交易中即使采用信用证方式结算,也会存在风险。本文对如何防范信用证下的收汇风险提出了几点建议。     

信用证结算的风险及防范探究

本文从信用证的特点着手,对其风险进行分析,并提出相应的防范措施。     

信用证结算的欺诈风险及防范

近年来利用信用证结算进行欺诈的案件越来越多,严重干扰了正常的国际贸易秩序。相对于其他欺诈方式,这类欺诈更具隐蔽性和复杂性,加之人们疏于防范,因而危害极大。本文从信用证欺诈产生的原因入手,分析了买卖双方在信用证结算中常见的欺诈表现形式,并据此提出了相应的对策和建议。     

信用证结算方式下出口商的风险与防范

在信用证结算方式下,出口商会面临进口商的道德问题、开证行倒闭、单证不符、信用证软条款、直寄提单等风险。出口商应该通过对相关客户进行资信调查、加强催证审证工作、认真制作单据、要求信用证加具保兑等措施来规避风险。     

论信用证交易风险

信用证交易被视为国际商业的生命线。它牵涉到复杂的法律关系。受益方如何在交易中做到单证相符，规避欺诈及其它风险，是问题的关键。     

出口商在国际信用证结算业务中的风险及其防范

本文阐述了信用证欺诈的原因及根据外贸行业的实况揭示了出口商采用信用证结算所面临的种种风险,并就这些险的防范问题进行了较为深入的探讨,提出了出口商在避免和减少风险上的一些建议。     

信用证软条款的识别与防范措施分析

信用证是目前国际贸易中使用最多的支付方式,而实质上也是比较安全的一种支付方式。但近几年软条款信用证在实际业务中的大量出现,导致我国出口商承受了很大的损失。本文从出口商的角度,从软条款信用证出发,分析如何识别信用证软条款,从而提出一些防范措施的建议。     

防范农信社改制风险的对策研究

农信社改革可以壮大信用社股金实力,改善资产质量,提高市场竞争力。但由于改革在设计上存在股金的"资本属性"与"三农"服务冲突缺陷,而原有的股权结构缺陷、法人治理结构缺陷、内部控制制度弱化等问题还依然存在,因而潜在着极大的风险放大效应。为防范改制风险,必须正确安排体制和机制的保障,增强全体社员及员工的风险意识。     

在深化国有企业改革中防范和化解信贷风险──兼谈非国有独资商业银行信贷风险防范与化解

战略性调整和改组、建立现代企业制度、债转股是十五届四中全会确定的国有企业改革与发展方针,本文提出商业银行特别是非国有独资商业银行应对策略：根据国有企业战略调整重新确定投放战略;在企业改制中运用多种形式落实银行债权;非国有独资商业银行在国有企业“债转股”中,采取自主落实、向金融资产管理公司推荐等方法防范与化解风险。     

信用证欺诈及其法律救济

国际贸易中信用证欺诈案件屡屡发生,但多数国家在立法上并没有就此做出专门规定。信用证欺诈有多种表现形式,独立抽象性原则是信用证欺诈发生的根本原因。在国际贸易中若严格遵循信用证独立抽象性原则,势必为欺诈者大开方便之门,危害动摇信用证制度的存在价值。因此,一些国家通过立法和司法判例确立了信用证欺诈例外原则,以弥补信用证独立抽象性原则的不足,防止信用证欺诈的发生。     

国际贸易中信用证的风险及控制研究

在国际贸易实务中,信用证是一种常见的结算方式。但是由于信用证自身的特点和缺陷,它在使用中也存在着一定的风险。分析当前国际贸易中信用证支付方式下可能出现的风险并研究控制信用证风险的机制可以给从事国际贸易的银行和企业一些借鉴。     

国有商业银行管理体系中的信用风险管理

信用风险依然是我国国有商业银行面对的主要风险,导致国有商业银行信用风险的主要因素有政府干预、产权制度改革不彻底、银行与企业信息不对称、组织缺陷、管理技术落后等.作为我国国有商业银行风险管理体系的核心,信用风险管理的实施具体应当从组织体系架构、客户授信组合风险控制与单一风险相结合、信用风险收益、统一授信、提高信用风险的识别能力等四个方面展开.     

论信用证诈骗罪及其救济与防范

信用证结算已成为国际结算中最重要、使用最广泛的贸易结算方式。但是,该结算方式存在—定漏洞和缺陷,以致使信用证诈骗犯罪屡见不鲜。根据刑法规定,信用证诈骗罪的客观行为表现主要有:使用伪造、变造的信用证或者附随单据、文件进行诈骗;使用作废信用证进行诈骗;骗取信用证进行诈骗等方式。对信用证诈骗犯罪需要通过银行和司法等途径进行有效地救济与防范。     

论信用证欺诈及其规制

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式,导致信用证欺诈的主要原因是信用证法律制度的抽象独立性原则,此外,低风险高回报的利益驱使以及单据格式的不统一都可诱发欺诈的产生。按欺诈的主体不同可将其分为：受益人欺诈、开证申请人欺诈、开证申请人与开证行共同欺诈、开证申请人和受益人共同欺诈、受益人和承运人共同欺诈。对信用证欺诈问题的规制,可以分为事后与事前两种方法,以确保交易安全。     

浅析信用证软条款及其风险防范

信用证的软条款从单和证两个方面给受益人(出口商)的安全收汇设置障碍,使其无法顺利获得货款。信用证本身机制上的缺陷、出口商的管理不善以及进口商出于自身利益目的,使得信用证软条款在外贸实践中大行其道。对此,应采取针对性的防范措施,谨慎处理好信用证使用过程中的各个环节,以防止和避免软条款给出口商带来损失。     

浅谈备用信用证的法律性质与银行的风险防范

备用信用证集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品,用途广泛,运用灵活,在国际上得以普遍应用,本文主要探讨了备用信用证的法律性质,银行从事备用信用证业务面临的风险以及如何防范问题.