信用证欺诈例外原则探析

信用证欺诈例外原则是为了防范信用证欺诈而创设的,它是在肯定信用证抽象独立原则的基础上形成的,信用证欺诈例外原则的形成和发展标志着信用证制度的不断完善和进步。文章对信用证欺诈例外原则的产生及理论基础、信用证欺诈例外原则的适用条件、信用证欺诈的救济途径、信用证欺诈例外的豁免等问题进行了初步探析,以期对防范信用证欺诈问题有所裨益。     

浅论信用证欺诈例外原则

信用证独立性原则是信用证欺诈滋生的温床,在确保信用证独立的前提下需要对信用证欺诈进行规制。我国最高院的司法解释对信用证欺诈的例外原则做出了规定,但其中还存在着一些问题,需要继续予以完善。     

信用证欺诈及其法律救济

国际贸易中信用证欺诈案件屡屡发生,但多数国家在立法上并没有就此做出专门规定。信用证欺诈有多种表现形式,独立抽象性原则是信用证欺诈发生的根本原因。在国际贸易中若严格遵循信用证独立抽象性原则,势必为欺诈者大开方便之门,危害动摇信用证制度的存在价值。因此,一些国家通过立法和司法判例确立了信用证欺诈例外原则,以弥补信用证独立抽象性原则的不足,防止信用证欺诈的发生。     

试论信用证止付制度

作为信用证欺诈例外原则的实现手段，信用证止付在遏制信用证欺诈方面发挥了重要作用。在我国，法院通过采取保全措施冻结信用证项下款额，使部分国内企业避免或减少了损失，但法院对止付信用证随意性较大，司法干预信用证过宽．产生了不良后果，受到了国际社会的批评．严重影响了我国外贸的进行，完善我国信用证止付制度势在必行。     

从美国《统一商法典》有关信用证欺诈例外的规定看我国信用证立法的完善

信用证的欺诈例外原则,作为对信用证独立性原则的一种适用上的例外,已成为一种惯例并得到国际社会的普遍认同。首次从立法上规定信用证欺诈例外原则的是美国《统一商法典》第5篇,本文在对该法典第5-109条有关信用证欺诈例外的规定进行分析和研究的基础上,说明了这些规定对完善我国信用证立法的借鉴意义。     

论信用证欺诈例外原则在我国的适用

信用证由于其自身的独立性特点使得信用证欺诈现象不断出现,为了在一定程度上防范此类现象的发生,信用证欺诈例外原则应运而生。我国信用证欺诈例外原则的适用主要是依据2006年颁布的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,通过对实践中的具体案例进行分析,发现我国信用证欺诈例外原则的适用存在的问题主要是银行拒付的条件以及信用证欺诈判定的实质性标准,据此提出完善建议。     

信用证欺诈例外原则的问题分析

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,由于信用证独立抽象的原则,银行只审单而不管实际的货物,导致国际贸易中利用信用证进行欺作的案件屡屡发生．因此,各国纷纷采取信用证欺诈例外原则来进行补救,但信用证欺诈例外原则的滥用则会损害合法受益人及善意第三方在信用证项下的利益,因此,对欺诈原则应适当地适用,以发挥其最佳效用．     

论信用证欺诈的种类、形式及防范措施

信用证欺诈有其产生原因和各种表现形式。本文试图探讨信用证欺诈的种类、形式及防范措施,并提出选择FOB贸易条件和适用信用证欺诈例外原则作为我国企业进出口贸易防止被欺诈的有效的对策。     

信用证欺诈例外制度研究

信用证的独立性原则是信用证的两大基本原则之一,它对于信用证制度的生存和发展起着至关重要的作用。然而,实践中产生的信用证欺诈对该原则提出了严重的挑战,并进而导致了欺诈例外原则的产生。本文主要就该欺诈例外原则的产生、理论依据及其适用进行深入地分析和研究,并对我国有关的立法和司法现状作出评价和展望。     

略论信用证欺诈

信用证是当今国际贸易结算中最常见、最典型的一种支付方式，独立抽象原则是信用证制度的基石，但它也是导致信用证欺诈的诱因。信用证欺诈种类繁多，已严重威胁着信用证制度并阻碍了国际贸易的顺利发展，采取有效的措施对其防范非常必要。     

论信用证欺诈及其规制

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式,导致信用证欺诈的主要原因是信用证法律制度的抽象独立性原则,此外,低风险高回报的利益驱使以及单据格式的不统一都可诱发欺诈的产生。按欺诈的主体不同可将其分为：受益人欺诈、开证申请人欺诈、开证申请人与开证行共同欺诈、开证申请人和受益人共同欺诈、受益人和承运人共同欺诈。对信用证欺诈问题的规制,可以分为事后与事前两种方法,以确保交易安全。     

谈信用证欺诈的形式和风险防范

国际贸易的不断发展,大多数国家和企业把信用证作为最常用的结算方式。但作为一种结算工具,并没有完全消除其中的欺诈风险和机会,同时信用证的独立原则,使银行只对有关单证作表面的审查,这些导致欺诈行为频繁发生。面对欺诈风险,我们必须仔细研究信用证欺诈行为,并采取相应的措施。本文通过一些典型的案例入手,分析了信用证欺诈的形式,进而提出信用证欺诈的防范措施。     

简析信用证欺诈例外原则的适用

信用证欺诈例外原则，是各国在国际贸易实践中逐渐建立完善的一种遏制信用证欺诈的重要制度。但不能将其作用绝对化，对它的使用不能过滥，否则会动摇信用证制度的根本。因此，实践中应严格限制信用证欺诈例外原则适用的条件，并应严格依照法定程序使用之。     

国际贸易结算中信用证欺诈及其法律救济对策

本文简要分析了信用证欺诈概念的界定、信用证欺诈产生的原因和表现形式,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步探讨。     

论信用证欺诈罪的界定

我国《刑法修正案（六）》规定了信用证欺诈罪,与刑法第195条信用证诈骗罪相比较,二罪的主要区别在于犯罪的主观方面是否以非法占有为目的。本文结合信用证业务独特的性质,通过对假冒信用证、开立软条款信用证、使用伪造的单据等手段的分析,对信用证欺诈罪主观方面进行了界定。     

信用证欺诈及防范和救济措施

信用证在国际贸易结算中的使用越来越频繁,但在审查单证过程,银行只对单证作表面的审查,而不审查交易中的货物,由此使得一些不法商人利用信用证引起的诈骗案件屡屡发生.本文从信用证欺诈产生的原因,信用证欺诈的防范,以及在发生信用证欺诈后的有效救济等反面作出阐述.     

论信用证的独立性原则和欺诈例外原则

信用证的独立性原则是信用证的两大基本原则之一。首先对信用证的独立性原则做一简单的介绍，然后重点就该原则适用的例外——欺诈例外，从理论和实践的角度进行深入地分析和研究，并对我国有关的立法和司法现状做出评价和展望。     

信用证欺诈及其对策研究

在国际贸易结算的诸多方式中，信用证付款方式具有其他付款方式不可比拟的优点，但是，这种制度本身的缺陷也给犯罪分子大肆进行信用正欺诈提供了可乘之机，信用证欺诈极大地损害了国际贸易的正常发展。如何在制度设计和国际贸易实践中采取有效的防范措施，以预防和减少信用证欺诈活动，保护国际贸易的健康发展，显得十分迫切和必要。     

信用证业务中的欺诈表现与防范

信用证欺诈始终是信用证业务中难以解决的问题。从欺诈主体来看，出口商出于故意或弥补履约环境的不利变化以及进口商对出口商发货与实际付款之间的时间差的利用都会对对方行使欺诈，进出口双方也存在对银行的单独或共同欺诈动机。只有从各当事人角度加强对信用证的各自技术审查与控制，才能防范信用证业务的风险。     

信用证止付与我国立法实践

信用证独立抽象原则使其成为国际贸易中的主要结算方式,使信用证本身的缺陷产生了欺诈问题,在一定条件下,当事人可直接向法院申请止付令,通过司法手段阻止银行承兑或付款。