财团抵押与浮动抵押之比较研究

随着经济的不断发展，适应企业融 需要，突破传统物权理论“一物一权”原则，在大法系和英美法系上相继创立了各有利弊的财团抵押和浮动抵押两种担保制度。随着我国市场经济的发展，在我国经济 ，财团抵押与浮动抵押已不乏实践，但缺少明确的法律规定，我国应根据现实需要，建立财团抵押和浮动抵押制度，以完善我国的担保制度。     

我国动产浮动抵押制度的现状考察

我国《物权法》于2007年正式引进了动产浮动抵押制度,填补了这一制度的空白。试从立法现状及实践现状阐释我国动产浮动抵押的实施状况。但这一制度在实践过程中面临诸多困境,难以发挥其作用。从抵押人和抵押权人的角度检讨了浮动抵押制度,阐释了实践过程中效率低下和参与程度不高等现象的原因,清晰展示了动产浮动抵押制度运行中的问题,力求为完善动产浮动抵押制度提供参考。     

论浮动抵押及其运作实践中的问题与消解

我国浮动抵押制度存在抵押设定人范围过宽、抵押财产范围过窄以及债权人利益保护机制欠缺等立法缺陷,应予修正。在现有制度下,法院应正确界定＂企业＂和＂农业生产经营者＂以及抵押人＂正常经营活动＂的含义和范围,正确理解有关浮动抵押登记机关和登记类型的规定,以及浮动抵押权在优先受偿权体系中的效力顺位等问题,正确适用浮动抵押制度。银行应深入分析和研究浮动抵押贷款的风险所在及其产生原因,通过慎选授信对象、订好抵押合同、及时抵押办理登记、加强抵押财产监管等途径和方式,合理防避浮动抵押贷款风险,积极开展浮动抵押贷款业务。     

论浮动抵押的完善

浮动抵押源于英美法系,是伴随着经济发展对新类型担保制度的需要而产生的。由于浮动抵押灵活的制度价值和对融资金融的益处,我国在物权法中引入了浮动抵押制度。本文通过分析物权法上浮动抵押的特点和不足,对完善我国浮动抵押制度的相关问题进行了探讨,并提出具体构想。     

浅论浮动抵押

浮动抵押以不转移抵押物的占有,并允许抵押人在一定范围内自由处分财产为显著特征,能满足企业融资需要和更好地发挥物的效用,具有普通抵押所没有的优点。所以,我国有必要在担保法中引入浮动抵押,来完善我国的担保法律制度。     

论我国物权法中的浮动抵押制度

《中华人民共和国物权法》中引入浮动抵押制度利大于弊。但是实施浮动抵押制度的范围过于宽泛,应将浮动抵押制度的主体限定为公司,并设立一个授权性条款,允许当事人约定浮动抵押之后的固定抵押比率,给予浮动抵押权人相应的权利。     

浅评我国的动产浮动抵押制度——以《物权法》181条为视角

浮动抵押制度是一个重要的抵押制度,体现了抵押从保全性到融资性的转变。我国在《物权法》颁布之后,动产浮动抵押制度引来了学界的诸多非议,主要在于主体过宽、客体过窄、制度不完善、缺乏接管人制度等。笔者则针对这些非难,通过着重分析《物权法》第181条,利用法解释学的方法,主要从我国动产浮动抵押设立的主体,抵押财产的范围,浮动抵押的确定这三个方面,对我国的立法及其实施提出了自己的意见。     

农业生产经营者适用浮动抵押制度的困境与出路

我国物权法虽然规定农业生产经营者可以适用浮动抵押进行融资,但由于农业生产经营者的财务与资本制度不足以有效监管其抵押财产的非正常转移,导致实践中银行等债权人不愿接受农业生产经营者的浮动抵押。解决问题的出路在于通过健全浮动抵押债权人的保障措施、对农业生产经营者处分抵押物的正常经营活动进行限定、完善浮动抵押登记制度等,降低农业生产经营者适用浮动抵押的制度风险。     

《物权法》中浮动抵押制度的不足与完善

我国《物权法》关于浮动抵押的规定存在抵押人主体的宽泛性、抵押标的物的有限性、抵押人处分权限制的模糊性以及抵押权人监督措施的缺失性等问题,抵押权人的抵押权益失却了传统抵押之下的有力保障。为了消弭浮动抵押法律关系的不平衡性,必须从制度上确立和完善保障抵押权人利益的各项权利和措施,一方面,从抵押人的角度明确自由处分权的权利构成、滥用行为及其法律后果,另一方面,从抵押权人的角度明确事前预防、事中控制以及事后救济的各项权利。     

浮动抵押制度本土化运行相关问题研究

我国《物权法》中继受了英国的浮动抵押制度,为我国信贷市场的发展打开了一扇新的制度之门。然而我国所规定浮动抵押制度因立法观念的问题,导致了该制度在我国信贷市场并未得到广泛的应用。本文将基于此展开讨论,分析现有理论的不足,提出浮动抵押本土化运行困境的真正原因,并提出合理的解决方案。借此来化解困境,为该制度的本土化运行提供可行的指导。     

浅议我国物权法中的浮动抵押制度

浮动抵押起源于英国衡平法,是伴随着经济发展对新类型担保制度的需要而产生的。我国物权法中确立了浮动抵押制度,在完善我国担保物权体系,弥补传统抵押之不足,促进我国经济发展方面皆有重大的意义,是一次重大的立法突破。     

论动产抵押物转让规则的缺陷分析及立法完善

在动产抵押中,抵押物转让的规则设计应将已登记抵押权和未登记抵押权区别对待。对于已登记动产抵押权,应在承认其具有追及效力的同时,赋予抵押人转让自由,并通过确立替代清偿和代价清偿制度保护受让人,以实现"三方共赢"的局面;对于未登记抵押权,则直接适用《物权法》第188条"登记对抗规则",承认善意受让人取得无抵押负担的所有权。     

浅析商品房买卖中的抵押问题——评《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》的第八条、第九条、第二十六条、第二十七条

抵押作为债的担保方式的一种,由于能够较好地担保债的履行,在实践中被广泛采用,而房地产又以其现实性、稳定性、保值性、安全性最强等特性成为普遍采用的抵押物。设立抵押的目的是,一旦债务人不履行债务,抵押权人可依法定程序对抵押物变价优先受偿。因此,抵押物应有变价价值,应为可转让之物。房地产抵押权的本质在于担保债权的实现。对于有效的房地产抵押,房地产抵押权设定后,如果债务人履行了债务,房地产抵押权即归于消灭;如果债务的履行期限尚未届满,房地产抵押权人无权行使抵押权,否则,属于侵权行为。那么,对于商品房买卖过程中出现房屋抵押问题,如何协调出卖人买受人以及担保权人三者之间的利益平衡,《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》的第八条、第九条、第二十六条、第二十七条作了相关规定。首先,房产开发商将已经预售的商品房抵押给银行以获取贷款的做法是违法的,买受人认购的商品房被作为抵押物后,按抵押担保的法律规定,抵押人房产开发商不能按期偿还贷款的,银行作为抵押权人可依法处分抵押物并优先受偿。一旦出现这样的后果,即使买受人状告开发商并赢得诉讼,房产开发商也可能无力偿还你的购房款,这就会使买受人对预购的商品房的权...     

试论我国的浮动抵押制度

浮动抵押制度起源于英格兰的衡平法。英国1870年的Re,Paru prta,Newzealanclco判例认为,公司的任何一项财产或全部资产都能设立浮动抵押,且抵押权人不得干预企业的经营管理和财产处分行为。随着我国市场经济的迅速发展,为适应企业,尤其是中小企业融资的迫切需要,2007年3月16日通过的《中华人民共和国物权法》中,规定了浮动抵押制度。     

“动产浮动抵押”制度优缺点分析

“动产浮动抵押”制度是我国《物权法》立法者根据我国具体国情创设的一种独特的抵押担保制度,它源自财团抵押而又不同于财团抵押;采用登记对抗主义,在统一登记机关的同时,又注重对善意第三人合法权益的保护。虽然此制度在目前实施过程中存在一定风险,但它仍不失为一种创新型抵押担保制度。     

新农村土地承包经营权抵押的法律问题

新农村建设中,土地承包经营权的抵押现状并不乐观,目前存在的法律问题包括立法的禁止性规定、评估法律制度缺失、抵押登记法律制度不健全、社会保障法律制度不到位等内容。如何顺利实现土地承包经营的抵押并完善相关配套制度已成为一个亟待解决的问题。解决之道应从以下四个方面推进：修改立法的禁止性规定、建立农村土地价值评估制度、健全抵押登记法律制度及完善农村社会保障制度,以期推进新农村土地规模化产业化发展。     

探究著作追续权制度

著作追续权是对艺术作品后续转让费的提成权,是为平衡作者和艺术商之间的利益冲突而创设的一项法律制度.它符合法的公平、正义的价值理念,以民法中的非常损失规则为理论依据,是对著作权中的权利穷竭原则适用的限制.我国立法中尚没有规定追续权制度,为适应我国艺术品市场发展的需要,也为和国际接轨,我国著作权法中有必要增加追续权条款.     

追续权制度评析——以我国第三次《著作权法》修改草案为出发点

追续权制度是我国《著作权法》第三次修订的一大亮点与热点。追续权在我国还是一个比较陌生的概念,并不为普罗大众所熟知,从追续权的性质、理论基础到该制度的具体运行规则都存在着进一步研究的可能与必要。文章旨在通过对本次《著作权法》修改草案中有关追续权的规定进行立法、理论、实务各角度的评析,从而试图厘清我国设立追续权制度的具体路径。     

农村土地承包经营权抵押的实践与思考

由于土地承包经营权抵押尚处于政策层面,未上升到法律层面,试点过程面临诸多困难,亟需认真研究、总结;通过对国内农地抵押实践和制度的比较,分析了土地承包经营权抵押的实践的意义和现实局限,旨在建立我国土地承包经营权抵押法律制度。     

我国实施住房抵押贷款证券化问题研究

一般而言，住房抵押贷款证券化需要具备一些基本的市场条件和制度条件：一是庞大的住房抵押贷款存量；二是要建立两类市场中介组织，第一类是收购银行已经创造的住房抵押贷款，并建立抵押贷款总库，然后将抵押贷款总库中的抵押贷款细分为标准化合约，这类中介组织应有稳定的长期资金来源；第二类中介机构承销或代销抵押总库中的抵押证券，即通常所说的券商；三是有大量的潜在购买，即最终投资者；四是完善的制度及法律环境等。