反网络洗钱技术研究

针对当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化的问题,从洗钱与反洗钱行为的概念出发,概述了网络洗钱的特点、形式、发展以及与传统洗钱行为的差异;在对国内外反网络洗钱中采用的数据挖掘、人工智能等技术以及国际先进的反洗钱应用系统进行归纳与分析后,展望了反网络洗钱技术的发展趋势。     

浅论我国金融机构反洗钱法律制度完善

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。     

浅论我国金融机构反洗钱法律制度完善

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。     

金融机构反洗钱激励补偿机制研究

洗钱是指犯罪分子为了躲避法律的制裁,将其非法所得的收入合法化的过程。而金融机构之所以成为反洗钱工作中的关键环节,是因为它是洗钱活动的主要渠道。本文通过对金融机构在反洗钱工作中地位、作用和金融机构参与反洗钱活动成本和收益的分析,认为消极反洗钱有可能成为金融机构的最优策略选择。因此,只有通过尽快建立完整的金融机构反洗钱激励机制和补偿机制,才能形成监管当局与金融机构之间的激励相容,促使商业银行积极承担起反洗钱的义务。     

基于"决策树"的银行业洗钱和反洗钱分析

本文主要利用“决策树”理论对银行业洗钱和反洗钱中的行为主体:洗钱者、金融机构和反洗钱者的行为决策进行分析,在此基础上提出自己的一些看法。     

浅谈网络大环境下的反洗钱工作

随着互联网的发展,网络洗钱危害国家和人民的利益。尽管我国反洗钱工作在稳步推动,但不能期望打击网络洗钱实践立即出现质的飞跃。我们可以从完善支付机构反洗钱行政法规、严密监测网络洗钱、完善网络洗钱案件的侦查协作、推动电子数据取证规范化、提升侦查队伍能力素质以及加强反网络洗钱的宣传教育等方面着手,提升我国反网络洗钱工作质效。     

反洗钱效率的会计视角

反洗钱会计是为反洗钱机构提供充分、及时、准确的情报信息并对反洗钱活动进行收益成本核算的应用学科,其宗旨是为反洗钱服务。建立权利制约权力、权力制衡权力的反洗钱会计信息系统,并以此为基础建立科学合理的反洗钱收益分配机制和反洗钱成本负担机制,形成洗钱亏损而反洗钱盈利的制度环境是提高反洗钱工作效率的必要条件。     

论强化金融机构反洗钱意识

金融机构应正确认识自身在反洗钱中的重要作用,明确反洗钱是其正确选择并积极担负反洗钱的职责。强化金融机构反洗钱意识,对有效预防和打击洗钱犯罪、稳定经济秩序、维护国家社会公正及经济健康均具有重要意义。     

基层保险机构反洗钱工作之对策

随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律规章的颁布和实施,我国反洗钱工作已经上升至一个前所未有的高度。近几年来,我国银行业金融机构反洗钱工作不断加强,而证券期货业、保险业反洗钱工作相对滞后,但从今年开始我国也将加强对证券期货业和保险业金融机构的反洗钱工作。这不仅是对我国反洗钱工作的延续,同时也是我国反洗钱工作的另一个起点。保险类金融机构如何在新形下应对反洗钱工作是一个值得探讨的问题。如何健全保险业的制度,配合打击洗钱工作是本文主要探讨的问题。     

基层商业银行反洗钱工作面临的问题及对策

基层商业银行连接支付交易的起点和终点,极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道,处于反洗钱工作的前沿,因此,在深入分析基层商业银行在反洗钱过程中存在问题及难点的基础上,有针对性地提出了一些改进的建议。     

反洗钱在构建和谐社会中的作用和意义

随着经济的发展,洗钱犯罪活动日益发展,对我国的金融体系构成了一定的危害。本文介绍了在构建和谐社会中反洗钱的必要性和作用,并从政治、经济和文化三个方面介绍了反洗钱在构建和谐社会中的意义。     

阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作存在的问题及改进建议

本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。     

论我国反洗钱法立法模式的建立

洗钱犯罪开不是一种严重违反公共吾艮风俗和人类伦理的自然犯,其主要侵犯的是司法秩序和金融秩序,因而更倾向于是一种行政犯。对于这种新型犯罪,我的立法也在不断的跟进。本文主要探讨了我国反洗钱立法的起步、建立和完善过程。     

潍坊市成立全民科学素质教育研究会

7月3日，潍坊市全民科学素质教育研究会举行成立大会。 为充分调动全社会参与全民科学素质行动的积极性，充分发挥民间科学素质行动各阶层．各方面力量的作用，市科协组织并成立了市全民科学素质教育研究会。目的旨在发挥广大教育工作者、科普志愿者、离退休科技工作者等人员的作用，[第一段]     

美国证券业反洗钱经验对我们的启示

本文通过对美国证券业反洗钱法律体系、组织机构和工作机制等的系统介绍,与我国证券业反洗钱工作现状进行比较分析,总结出我国现阶段证券业反洗钱工作中存在的问题,有针对性地提出了我国证券业反洗钱工作的几点对策和建议,希望对我国证券业反洗钱工作的开展起到一点借鉴作用。     

我国发起成立国际科技组织对策研究

国际科技组织汇聚了全球科技创新资源,是国际技术标准和规则的制定者,是全球科技创新议题的设置者,是大科学计划的发起和组织者。发起成立国际科技组织有助于提升我国在国际科技领域的国际影响力和话语权,是发挥我国在全球科技治理中作用、建立人类命运共同体的实际行动和重要举措。习近平总书记在科学家座谈会上的讲话指出“要逐步放开在我国境内设立国际科技组织、外籍科学家在我国科技学术组织任职,使我国成为全球科技开放合作的广阔舞台”。通过对《国际组织年鉴》的数据进行分析,发现国际科技组织总部大都分布在西方国家。文章应用SWOT方法分析了我国发起成立国际科技组织的优势、不足、机遇和挑战,指出应在新兴空白、交叉前沿或我国有引领优势的科技领域率先发起成立国际科技组织,加快塑造国际合作和竞争优势。     

洗钱背后的社会原因

2003年1月份,中央银行连发关于《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》令,以法令形式拉开反洗钱的序幕。 “洗钱”一词来源于20世纪20年代的美国,黑社会利用洗衣店将其非法收入混入洗衣收入向税务局纳税,从而使非法收入合法化。 非法收入的存在是国际性的。社会经济现象是非常复杂的,市场经济能够把每一个人的发财欲望充分调动起来,使社会发展有了动力,但有两个缺陷:第一它需要内在道德制约,使得存在于每个人灵魂深处的这种冲动欲望能够有所节制,见好就收;第二它需要外在法律制约,把社会道德原则条文化,明文规定可以做什么,特别是不可以做什么,并通过有效的法律程序予以奖惩。 由于人的行为复杂和社会控制需要付出成本,即使     

国际组织视野中的公众科学素质

在解读国际组织有关文献、总结国际组织关于公民科学素质有关论述的基础上,研究国际组织对公众科学素质的理解。结论是：国际组织对公众科学素质的理解具有结构化的、行动的、连续的和广艾的特点,并且可以用这些特点来解释国际组织时当前科学教育缺陷的判断和他们的公众科学素质建设指导思想。     

神州大地阳光灿烂--我看中国的"光彩扶贫"事业

1998年春天,我到北京参加联合国区域发展研究中心和中国光彩事业促进会合作举办的"扶贫与社会经济发展"为主题的国际研讨会.这次会议使我对中国的扶贫政策及行动有了进一步的了解.尤其是中国光彩事业促进会作为一个非政府组织,团结了一批民营企业家,在国内发起、实施了一系列扶贫行动.这个行动意义不同凡响.     

“透明国际”的透明度

今日，腐败问题已成为全球性问题，世界各国都将反腐败列为国策之一，有些国家甚至将其作为自己开明、廉洁和现代化的标志之一。与此同时，反腐倡廉的国际合作也越来越多，众多国际和地区性政治、经济、金融及专业组织都加入了反腐败的行列，一些反腐败的国际组织也纷纷成立，“透明国际”就是其中影响较大的跨国反腐败组织。