浅谈金融机构反洗钱的有效措施

改革开放三十多年来,社会经济水平不断提高,我国金融市场得到了良好的发展,而社会各领域的洗钱行为也在逐年增多,对我国金融业的健康发展造成了负面影响。作为金融体系的一部分,金融机构指的是从事金融服务业有关的金融中介机构,包括银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等,这些金融机构的资金存储量较大,因此成为洗钱者比较青睐的主要洗钱渠道。本文针对金融机构,对其反洗钱的有效措施进行了比较详细的分析,以供参考。     

数字货币跨境反洗钱监管制度研究

数字货币跨境流动是一个复杂工程,不仅需要配套的基础设施与技术条件,也需要匹配的法律制度环境。近年来,网络技术的飞速发展与新型服务的出现让数字货币支付在全球范围内迅速流行,同时也吸引了不少犯罪分子将其作为潜在的洗钱工具。鉴于此,文章从反洗钱视角出发,根据数字货币的特点,分析其跨境流通存在的反洗钱监管困境,基于国际上数字货币反洗钱监管实践经验,为我国数字货币跨境反洗钱监管制度的构建提出思路与建议。     

有效竞争:中国银行业的必然选择

加入世贸组织后，我国银行业将面临着严峻的挑战。要提高我国银行业的整体竞争力，必须形成有效竞争的市场机制。打破银行业的进入壁垒，加快国有独资商业银行的产权制度改革和制定反垄断法，是我国银行业形成有效竞争机制的有力措施。     

高校科研经费的使用监管机制

科研经费管理是高校科研管理工作的重要环节,在科研项目管理中具有极其特殊的作用,科研经费管理是否科学与规范,直接影响着科研质量和水平,影响着学校科研事业的发展.因此,要提高科研经费的使用效益,必须建立有效的监督管理机制,并将各项制度严格落实,使得高校科研与教学在健康有序的环境下同步协调发展.     

中国银行业资本监管对银行竞争力的影响分析

巴塞尔协议这一监管标准维护了银行业市场的公平竞争。本文从各商业银行在市场上所占的份额,盈利性及竞争的公平度这三个方面展开,利用计量模型对资本监管与银行业竞争力之间的关系进行分析。结果发现,我国资本监管会弱化银行业的竞争力,商业银行资本监管还需要在监管标准和规则、采用多种资本补充的来源等方面进行改善。     

面对国际竞争的中国银行业

众所周知，金融体系在一国经济构造中是最复杂、最敏感的部分，自然也就成为最受关注的话题。入世在即，中国银行业面临着巨大的挑战，只有清醒地认识入世对我国国有商业银行改革发展带来的深远影响，采取积极有效的对策，才能使其在未来激烈的竞争中赢得广阔的生存与发展空间。     

中国银行业体制变迁历程及改革策略探析

回顾中国银行业变迁历程,从银行改革思路与改革模式、关于我国金融体制及银行改革的阶段划分、改革过程中存在的主要问题及改革的发展方向三个方面探讨了一些问题,提出改革的策略,为当前金融体制改革提供参考。     

我国体育竞赛违规行为监管现状及机制创新探讨

我国体育竞赛违规行为近年来不断增多,监管不力是首要原因。当前社会对体育界反腐打黑的强烈诉求,探讨我国体育竞赛违规行为的监管机制创新是非常重要和必要的。运用文献资料、个案及比较分析等方法,对我国体育竞赛违规行为监管现状从法律、行政、行业和媒体等方面进行了探讨;并对监管不力原因进行了剖析。在此基础上,对我国体育竞赛监管机制的创新从监管思维、监管体制、监管制度三个方面进行了探讨。     

中国银行业跨国并购的策略选择——基于OLI框架的分析

20世纪90年代末期以来,并购投资已经超越新建投资成为国际直接投资的主流方式。跨国并购已成为国外大银行发展壮大的重要方式之一。目前,我国银行业也面临以跨国并购进行海外扩张的重大选择。本文以OLI模型为框架,以实证研究为基础,总结、分析了OLI框架下影响银行业跨国并购的各种因素,并根据中国银行业当前的并购形势以及未来发展,为我国银行今后进行跨国并购提出了一些策略建议。     

浅析入世后中国银行业的劣势及应对策略

本从中国银行业入世后的劣势角度。具体分析、阐述了相关银行业应对策略。     

中国反洗钱立法刍议

中国当前面临严峻的反洗钱形势;洗钱犯罪对社会经济严重的危害性,以及中国反洗钱工作目前存在的问题,决定了加快中国反洗钱立法的紧迫性;制订一部符合中国国情的《反洗钱法》刻不容缓。     

我国P2P网贷发展现状及监管对策探讨

P2P网络借贷是依托于计算机网络而形成一种金融模式,它的出现给个人提供了新的融资渠道和融资便利,是对当前金融体系的有效补充。对比分析中国和美、欧发展环境对P2P网贷的适合度,介绍我国P2P网贷的四种模式,并在此基础上探讨P2P网贷的监管对策。     

律师业反洗钱探析

利用律师业从事洗钱犯罪活动是近年来洗钱犯罪呈现出来的新趋势．联合国、欧盟、金融行动特别工作组等国际组织以及英国、德国、加拿大等国家在其反洗钱规范文件中越来越多地规定律师应该承担起反洗钱的法律义务．对此，我们国家亦应予以重视，及早部署我国律师业的反洗钱行动．     

浅析我国物流业的发展现状及对策

随着全球经济一体化的发展,企业间的竞争已不单是产品性能和质量的竞争,也包含物流能力的竞争．通过对我国物流业发展现状的分析,指出制约其发展的主要因素,并提出了相应的对策建议．     

我国企业品牌经营现状及对策

品牌作为一种无形资产,在市场竞争中的巨大价值不言而喻。进入新世纪以来,国内外的市场竞争更为剧烈,但我国企业品牌在市场竞争中处于劣势。造成这种局面的主要原因是：企业品牌意识较差,商标法律意识和品牌运营意识淡薄,民族品牌在合资中消失,缺少高层次、高质量、产品规模大的国际知名品牌。因此,强化企业对品牌的法律保护,深刻挖掘企业品牌丰富的文化内涵,通过宣传广告等方式提高品牌的知名度、保证品牌良好的质量信誉,正确实施品牌延伸战略,对促进我国企业品牌经营的发展,以及提高品牌竞争力,具有重要的意义。     

反洗钱立法比较研究

洗钱罪是一种典型的国际犯罪,本文在比较我国刑事立法与其它国家在洗钱罪之规定的基础上,对我国洗钱罪的立法提出了若干建议.     

我国银行系统反洗钱探讨

随着经济的发展,中国洗钱活动日益猖獗,数额不断增加,洗钱案例屡有发生.对经济秩序和社会稳定造成相当严重的危害.为此,本文在前人有关研究的基础上,从银行系统角度出发,对银行系统反洗钱进行研究,以期对银行系统反洗钱活动提供指导和帮助.     

中国红色旅游国际化现状与对策

七个城市的红色旅游经典景区的入境客源及管理情况、景区外语解说设施以及景区标识标牌的国际化情况均体现了中国红色旅游国际化状况良好。但红色景区还普遍存在着管理机制不灵活、旅游配套设施不完善、景区解说未达到国际标准、宣传渠道有待拓宽等问题,亟需采取创新体制、加大资金投入力度、拓宽红色旅游营销渠道、引用现代科技手段等措施,来保证和推动中国红色旅游的国际化。     

我国审计监督的现状分析与优化

审计监督内容缺乏前瞻性、审计研究缺乏系统性、监督效率低下、效果不佳等问题严重影响审计工作的质量。随着社会经济的不断发展,审计监督需要全方位的优化。     

海峡两岸反洗钱刑事司法协助问题研究

海峡两岸所签订的《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》,大大扩大了海峡两岸进行刑事司法协助的范围,也表明海峡两岸刑事司法协助的法律机制已经初步建立。但是,从合作反洗钱的具体视角来分析,海峡两岸在刑事司法协助机制方面还存在很多缺憾。对此,需要考虑从大陆刑事管辖规定、刑事司法协助制度和洗钱犯罪规定三个方面予以完善,调整大陆反洗钱的刑事法制度,完善海峡两岸反洗钱刑事司法协助机制。