简论信用证结算的风险及防范

信用证是国际贸易发展到一定程度的历史产物。信用证结算存在一定的风险，在利用信用证结算时要从各个角度进行风险防范。     

信用证结算中当事方的风险及防范措施

收付是国际贸易业务中重要的交易条件,是买方的基本义务和卖方的基本权利.实现收付的方式多种多样,各有利弊,相比之下信用证（L/C,Letter of credit）方式显得尤为重要,颇得买卖双方及有关银行的青睐.但事实告诉我们,必须看到其存在风险甚至欺诈,以便做到未雨绸缪.     

简论信用证结算的风险及防范

信用证是国际贸易发展到一定程度的历史产物.信用证结算存在一定的风险,在利用信用证结算时要从各个角度进行风险防范.     

论技术性证据审查制度的法律正当性

检察机关技术性证据审查的法律正当性是一个在学界被忽略但却具有重要诉讼学价值的问题,这里论述了与检察官技术性证据审查的法律正当性相关的三个问题:检察机关性术性证据审查与我国的司法体制和鉴定体制,技术性证据蕴涵的的科学理陆和法律 (诉讼)理性,技术性证据审查与检察权的关系.     

信用证结算风险防范

自信用证出现以来,这种支付方式发展很快,已经成为国际贸易结算中使用最为广泛和最为重要的一种结算方式。但广泛应用并不意味着最安全,信用证内在交易的基本原则存在导致欺诈产生的理论缺陷,内潜着很强的欺诈风险。因此,正确运用信用证结算方式和有效防范信用证结算欺诈,是维护正常国际贸易秩序的当务之急。本文在分析信用证诈骗产生的原因和种类后,有针对性地提出了防范风险的对策。     

信用证结算风险防范

自信用证出现以来,这种支付方式发展很快,已经成为国际贸易结算中使用最为广泛和最为重要的一种结算方式。但广泛应用并不意味着最安全,信用证内在交易的基本原则存在导致欺诈产生的理论缺陷,内潜着很强的欺诈风险。因此,正确运用信用证结算方式和有效防范信用证结算欺诈,是维护正常国际贸易秩序的当务之急。本文在分析信用证诈骗产生的原因和种类后,有针对性地提出了防范风险的对策。     

信用证条款浅析

信用证是国际贸易中一种最主要、最常用的结算力式。无论作为进口方还是出口方,能快速准确地读懂信用证,是业务得以顺利开展、成功运作的基本保证。本文以浅显的语言,以某一信用证为样本,介绍信用证的基本内容、条款和主要事项。     

假远期信用证应用的研究

在国际结算中,做为信用证支付方式的一种,假远期信用证,也就是＂远期即付信用证＂。研究其在我国中小进出口企业的应用十分重要,对其存在的问题采取措施严加防范有着更加深远的重要意义。     

略论出口企业信用证软条款风险

分析了软条款的特点及表现形式,并提出如何解决软条款风险的对策。     

预付款融资模式下科技型中小企业信用风险评价指标体系研究

根据预付款融资的内涵及业务流程,对预付款融资的主要风险来源进行分析;在此基础上,结合科技型中小企业信用评估基本要素,遵循评价指标的选取原则,从借款企业的信用风险、核心企业的信用风险及回购能力、质押物权属及担保安排、质押物的变现风险、物流企业的监管风险、供应链的运营状况等六个方面构建预付款融资模式下科技型中小企业信用风险评价指标体系。     

浅议农村信用社科技员工的管理

科学技术的发展带动了金融业的伟大变革,对农村信用社而言,“科技兴社”更成为农村信用社发展的首要战略。本文即针对“科技兴社”的主体——科技人才的管理,提出具有现实操作意义的思考与建议。     

基于信用评分技术的信用卡风险管理策略

从现代信用卡的风险因素分析出发,发现信用卡风险主要有信用风险、欺诈风险、操作风险和经济周期风险构成。据此特点,信用评分技术在欧美发达国家信用卡生命周期管理中已经具有举足轻重的地位,它为银行有效开拓市场、控制风险和挖掘收益提供了技术保障,同时也正是由于其在制定信用卡经营发展战略时高效性而受到了广泛的应用。结合目前的发展现状,提出几点有关现代信用卡的风险管理策略。     

超额信贷风险分析

政府干预是一把双丸剑,经济起飞时期,它可以弥补市场信息不对称的缺陷,降低信贷活动的成本,甚至是提高信贷配置的效率;但政府干预并不是无条件、无成本的,其作用前提逐步削弱时,政府往往以强制合同的形式,实施干预,强制合同收益与风险不平衡的分摊机制通常会加剧金融机构的道德风险与逆向选择,形成比内生信筑贷风险更高比例的信贷风险-超额信贷风险。     

技术风险与项目层面的技术风险管理

本文首先给出了技术风险的涵义与特征;其次,罗列了技术风险的影响因素,诸如创新的不确定性,技术垄断的不确定性,技术优势的不确定性,技术的社会环境变动;再次,讨论了项目层次的技术风险,诸如技术风险、市场风险、技术/市场要素构成的风险矩阵;最后,分析了项目层次的技术风险管理的具体方法,包括技术风险的识别,风险量化分析,市场风险的量化模型,风险应对计划的制定,以及风险的监控。     

信用证软条款的识别与防范

信用证以银行资信担保的优势已成为国际贸易中最流行的结算方式。但近年来利用信用证软条款进行欺诈和拒付的案件层出不穷,严重损害了信用证受益人的合法权益。本文结合一些软条款实例对软条款的典型形式和存在的风险进行分析,并提出了相应的防范措施。     

移动支付操作风险测度问题研究

在识别移动支付操作风险具体特征的基础上,通过比较和借鉴商业银行操作风险的各种度量模型,运用AHP法构建了评估我国移动支付操作风险的层次结构模型,并以互联网词条搜索量为主要原始数据,测算了我国移动支付的操作风险。结果表明,对移动支付操作风险影响最大的因素来自用户自身,其余依次是支付平台、监管当局和电信运营商。因此,不断强化用户自身正视风险的安全意识是管控移动支付操作风险最为重要的根本措施。     

信用风险评估方法发展趋势

本文追溯和分析了20年以来国内外在信用风险评估方法上的创新、应用及其发展趋势,为我国金融机构信用风险管理提供一些有益的借鉴。     

信贷风险控制中的显性与隐性激励机制分析

信贷过程中存在贷款人与借款人之间的信息不对称，从而导致信贷过程中出现道德风险。道德风险是信贷风险产生的根源。银行实际操作中，显性与隐性激励机制的存在可以减少信贷风险。本文通过建立防范道德风险的激励模型和企业声誉模型，分析了显性与隐性激励机制在信贷风险控制中的作用。     

对信用证项下单椐审核的风险透析

信用证支付方式是随着国际贸易的发展,在银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的.出口人采用信用证方式对安全收汇较有保障.它属于银行信用,由开证行以自己的信用作出付款保证,其特点是在符合信用证规定的条件下,向受益人或其指定人进行付款,或支付或承兑受益人开立的汇票,信用证业务处理的是单椐,而单据是银行付款的唯一依据,与买卖合同无关.信用证的这种脱离于实体经济的独立自主性的特点给不法商人进行信用证诈骗以及各方当事人谋求自身最大限度的利益提供了可以利用的间隙,造成了大量的争执和纠纷,是风险形成的来源,本文就此风险进行了深入分析并提出了防范措施.