关于商业银行法律风险管理的若干思考

法律风险是一种特殊类型的操作风险,巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》和银监会《商业银行操作风险管理指引》都将法律风险纳入商业银行资本监管要求。法律风险与特定的非规范行为或外部法律事件相联系,不同于违法风险、操作风险和合规风险。当前我国商业银行面临的法律风险主要有内部法律风险和外部法律风险两大类。商业银行应从整体战略高度上来认识和管理法律风险,并通过构建特色的法律风险管理部门、建立科学的法律风险管理程序、开发管理法律风险的技术和方法等措施。     

关于完善刑事自诉案件法律监督的思考

检察机关的法律监督权是对司法权力进行制约,保障司法公正的必然要求。文章阐述了对刑事自诉案件进行法律监督的必要性,在此基础上,探讨了我国检察机关对刑事自诉案件进行法律监督的具体内容,并提出了从立法和司法实践两方面完善刑事自诉案件法律监督权的建议。     

商业银行案件防控长效机制建设浅探

案件防控是商业银行内控管理的核心和关键,也是一家商业银行生存发展的基础和保障。因此,商业银行要从多方面入手,进一步健全和完善案件防控长效机制,有效防范违规违纪违法案件的发生,确保各项业务持续、稳健、高效发展。     

论对案件事实的法律判断

案件事实形成包括两个互相交错的方面:一是对事实进行实体法律意义的判断;二是对事实之真假进行认定。笔者以第一个方面为平台,认为法官在将案件事实函摄于法律构成要件之前必须进行作必要的法律判断,而且这种判断的基础为直观感知、经验法则以及价值评价。     

检察机关对税务机关移交涉税刑事犯罪案件法律监督的建议

近年来危害税收征管犯罪案件在逐步增长,但税务执法机关对移送涉税刑事案件并不积极,移送涉税刑事案件没有立法层面的法律可依,使得涉税刑事案件的移交无论在法律文件规定上,还是程序上都不完备,影响了税务机关依法及时向司法机关移交涉税刑事案件,应通过完善立法、推广建立个性化检税信息软件系统共享平台、检察机关提前介入涉税行政执法案件等措施加以解决。     

商业银行信息披露法律制度研究

建立和完善商业银行信息披露法律制度,规范商业银行的信息披露是世界银行业监管发展的必然趋势.本文拟从我国现阶段商业银行信息披露的立法及实践中存在的问题,浅谈几点建议.     

论案件事实信息的法律属性

诉讼证据中蕴涵的案件事实信息的收集、运用、识别和认定都应当符合法律规定的原则和程序。诉讼中要突出案件事实信息的法律属性，必须强化民事诉讼中的原被告双方或者刑事诉讼中的控辩双方的具有对抗性的举证和质证、分析和反驳，同时，法官应着重审查原被告或控辩双方举示的证据是否符合法律规定的条件，并对诉讼证据中蕴涵或留存的案件事实信息是否真实，以及这些案件事实信息是否就是证据事实，这些证据事实是否能够足以证明（即恢复或还原）案件事实，作为定案的根据等进行识别和认定。     

商业银行理财产品客户关系法律性质辨析

商业银行理财产品客户关系的法律性质,一直是银行业法律规范中一个重要的问题,然而,我国对这个问题的认知上仍存较大分歧,在法律、学理及实务上认识各异。清晰厘定银行理财产品客户法律关系的性质对于维护银行客户的权益和防范银行理财产品业务的风险意义重大。     

完善我国商业银行破产法律制度

在中国人的传统观念里,银行与破产是不挂钩的。但金融改革后,银行作为企业法人也有了破产的可能与必要。同国外商业银行破产的成熟立法相比,我国商业银行破产法律制度存在很多缺陷与不足。我国亟需从完善立法、建立存款保险制度、完善破产预防制度等方面弥补这些缺陷与不足,健全商业银行破产法律制度,增强我国商业银行抵御金融风险的能力,降低因银行破产带来的经济损失和影响。     

公安机关处理轻伤害案件的法律适用研究

侵犯公民人身权利的轻伤害案件,传统的处理方式是由公安机关立案、侦查后移交人民检察院提起公诉,通过法院审判追究犯罪嫌疑人刑事责任和直接向人民法院自诉两条途径.本文试图从轻伤害案件的管辖着手,比较轻伤害案件走公诉和自诉程序的司法效益,探寻公安机关对轻伤害案件处理的有效途径.     

浅析数据集市在商业银行中的应用

论述商业银行构建数据集市的两种方法,比较两种构建方法的不同点,指出基于数据集市的决策支持系统比仅基于数据仓库的决策支持系统提供更加实用、稳定、迅速的决策支持,从技术上实现了商业银行的各级决策支持,解决了大数据量情况下对数据仓库使用的竞争问题,并展望了构建基于数据集市的决策支持系统在商业银行中的广阔应用前景.     

国有商业银行中间业务内部控制体系经验解析

随着我国银行业金融交易规模的扩大和金融产品种类的增多,中间业务已成为国有商业银行的一项重要业务,有效地促进了银行利润的增长。由于中间业务的广泛性、繁杂性与不确定性,中间业务的内部控制已成为银行内部控制体系的一个重要组成部分。借助于国有商业银行中间业务内部控制的现实性实践,经验性的分析揭示了中间业务内部控制的微观机理,从而为国有商业银行大幅度地提高中间业务的运作效率提供了必要的理论指导。     

商业秘密在网络环境下的法律保护

在互联网条件下,商业秘密的侵权和保护面临着新的挑战,出现了许多新的问题,迫切需要研究保护计算机网络环境下商业信息秘密权的应对策略。     

商业银行员工绩效评价方法研究

针对商业银行传统的员工绩效评价方法所存在的基础脆弱、观念落后、缺乏统一的考核指标和量化标准、评价脱离实际及与经营效益关系不密切的现状,探讨建立与我国商业银行快速发展相适宜的多层次、全方位绩效评价方法及体系。     

论商业秘密在经济活动中的保护

随着知识产权法律制度的不断发展,世界许多国家为保护公平竞争,加速科技发展,都已将商业秘密作为一种知识产权加以保护,从而使之发展成为世界知识产权保护法律制度的一个重要组成部分.现代社会,商业秘密对于一个企业的生存和发展具有重要意义.经营者要想在竞争中处于不败之地,就必须努力开发和维持其商业秘密.商业秘密一旦被侵犯,不仅会给权利人造成无法估量的损失,而且对于建立和维护良性的竞争机制极为不利.     

商业银行预算考评问题探析

商业银行预算考评是商业银行预算控制目标落实到位的有效手段.预算考评目标的设定不宜过高或过低,不宜抽象模糊,应具体化.预算考评指标的设计应符合SMART原则,以增强总行对各分支行及其职能部门实施预算控制活动的监控力.与此同时,预算考评应当贯穿于商业银行的整个预算控制活动,即从银行的预算编制、预算执行、预算调整,到预算期结束的全过程考评.     

试论国际商事仲裁协议的法律适用

国际商事仲裁协议是双方当事人自愿把合同或财产权争议通过仲裁方式解决的一种协议,具有契约性质,是仲裁机构对涉外民商事法律纠纷行使管辖权,排斥法院管辖权的意思表示。仲裁协议是否合法有效,受到当事人的行为能力、案件的可仲裁性和仲裁协议的形式等诸多因素的影响。因此,仲裁机构或法院审查仲裁协议的有效性时应适用何种法律显得非常重要。国际商事仲裁协议的法律适用问题直接关系到仲裁协议的有效性。本文主要从国际商事仲裁协议概述、国际商事仲裁协议法律适用原则以及我国现行立法及实践有关国际商事仲裁协议法律适用现状及对其完善的建议。     

商业银行治理与贷款选择行为

商业银行的公司治理结构影响银行的经营行为,影响商业银行的绩效。产权结构是一个集中反映我国商业银行公司治理特征的重要变量。国有商业银行和股份制商业银行资金所有者的不同,使得二者在资产规模选择、贷款行为以及面对风险的应对态度等方面有所不同,进而影响到商业银行的经营绩效。我国国有商业银行进行股份制改造,完善国有商业银行的公司治理结构,对提升我国商业银行整体实力、促进经济持续稳定发展有重要意义。     

高校学生伤害事故的法律分析及其预防处置

根据教育部第12号令《学生伤害事故处理办法》,对高校学生意外伤害事故的范围做出了界定。高等学校与大学生之间的法律关系主要有3种:其一,两者之间因教育教学活动而缔结成的法律关系;其二,高等学校与大学生之间的外部行政法律关系;其三,我国行政法学上所讲的内部行政法律关系。高校学生伤害事故的归责原则为过错责任原则和公平原则。高校学生伤害事故的责任分析为:高校承担责任,他人承担责任,学生或家长承担责任,混合型责任。高校学生伤害事故的预防及处置方法为:建立大学生安全宣传教育制度,建立大学生心理健康教育制度,建立高校教育设施管理责任制度,建立高校学生突发事件处置预案制度。在加强防范的同时,高校还应该健全学生伤害事故的处置机制,能够及时有效地处理,要以全力抢救生命为第一原则,避免事态进一步扩大,尽量减少损失,形成快速反应的工作机制。