信货档案的归档与管理

信贷档案是银行在管理和经办各类本外币信贷业务的工作活动中形成的,具有凭证依据作用和参考利用价值的信贷经营管理专业技术材料的总称,是银行信贷业务管理工作的原始记录.随着银行向商业银行转轨的不断深入和加入WTO对银行的冲击,银行改革与发展的步伐越来越大,银行信贷业务范围不断拓宽,由此形成的信贷档案的种类和范围也在不断增加.目前信贷档案的内容除贷款业务档案外,还包括进出口贸易融资、保证、票据贴现和票据承兑等各种信贷业务工作活动中形成的信贷专业技术资料.     

试论如何管理信贷档案

<正>银行在信贷业务活动中所形成的有保存利用价值的各种载体、介质的原始材料和历史记录称作信贷档案,是银行信贷管理工作全面、客观、历史的反映标准。信贷档案管理是为了给贷款决策、业务操作、内部控制、法律诉讼留存依据,提供服务,防     

从源头处控制银行信贷风险

随着银行业务的快速发展,信贷业务的数量和所占比重也随之不断增长,由此而产生的信贷业务档案管理问题便成为银行档案工作的一项新课题。为了做好信贷档案的规范管理和有效利用,中国工商银行上海市分行实行了集中统一管理信贷档案的做法,并建立了档案管理中心作为     

加强信贷档案管理 服务银行信贷工作

信贷档案是银行实施信贷管理的基础，信贷档案资料不全、管理不科学规范、势必对银行信贷管理的完善，信贷风险的防范和信贷工作的有序开展造成不利影响，银行信代资金的安全得不到保证，预期的银行效益和社会效益也难以实现，因此，信贷档案管理工作在银行稳健经营、协调发展等各方面具有不容忽视的作用。     

从源头处控制银行信贷风险

随着银行业务的快速发展，信贷业务的数量和所占比重也随之不断增长，由此而产生的信贷业务档案管理问题便成为银行档案工作的一项新课题。为了做好信贷档案的规范管理和有效利用，中国工商银行上海市分行实行了集中统一管理信贷档案的做法。并建立了档案管理中心作为专门的工作机构。正如（沪委办[2005]26号）文件所述：“档案工作作为各项事业建设的重要构成和基础条件，应与各地区、各部门、各单位的工作同步协调发展。”工行上海市分行所推行的这种档案管理模式．在全国银行系统内首创了将信贷档案全部集中于档案管理中心的做法．既适应了银行工作的发展需要，也是把握改革契机、服务于银行工作全局的产物。     

浅析银行信贷业务档案信息资源开发利用

目前我国银行信贷业务档案信息资源的开发利用工作还十分滞后,未能跟上信贷业务的发展步伐,这在一定程度上将会制约信贷业务的顺利展开,笔者分析了银行信贷业务档案信息资源的开发利用现状,并提出了几点希冀。     

谈市场经济时期的信贷档案管理

银行信贷档案,是各级银行在管理和经办各类贷款活动中形成的,是银行贷款管理工作的原始凭证和参考依据,具有查考利用价值和史料价值.在我国计划经济向市场经济转轨、粗放经营向集约化经营转变过程中,银行业加强信贷档案管理,以规避信贷风险,更为重要.     

信贷档案在信贷资金风险管理中的作用

信贷档案是银行在信贷管理活动中形成的具有保存价值的各种载体资料,是贯穿整个信贷过程始终的信息资源。包括借款人及担保人的档案资料和银行信贷运作档案资料。借款人和担保人档案资料包括借款人及担保人的基本情况、财务状况、担保文件、分析报告、评估报告、信函等,如属于自然人还包括家庭经济收入情况、从事生产经营情况、信用评定情况等。一、信贷档案在风险管理中作用金融机构是经营货币信用业务的特殊企业,在信贷资金营运中产生的大量凭证、合同、客户信息,不仅具有重要的现实指导作用,而且还有潜在社会价值和经济价值。1.有效控制…     

略论银行信贷档案管理工作

本文在论述银行信贷档案内容和作用的基础上,分析了现阶段银行信贷档案管理工作中存在的问题,并有针对性的提出了加强信贷档案管理的建议。     

谈信贷档案管理

信贷档案在银行信贷工作中发挥着重要作用。由于忽视对信贷档案的管理，造成贷款法律书遗失而无法实施诉讼或贷款法律书失效而丧失诉讼时效的例子不胜枚举，致使信贷资产大量流失，其教训十分深刻。信贷档案是反映信贷活动过程的重要信息资料。完善信贷档案管理是信贷基础管理的一项基本内容，     

浅谈信息系统在信贷档案管理中的应用

银行信贷登记咨询是以银行信贷登记咨询系统为管理手段,通过对金融机构信贷业务和借款人信息登记,全面反映借款人资信情况,为金融机构提供借款人资信咨询服务,并对金融机构和借款人的信贷行为进行监控的金融监管服务制度,是以贷款卡(磁卡条)为媒介,以城市为单位,使用现代化通讯和计算机网络技术手段、连接各级金融机构的信贷业务信息登记咨询的网络系统.     

加强信贷档案管理的五项措施

信贷档案是指银行在信贷活动中形成的具有保存价值的各种原始记录,是银行与各类金融机构法人客户间债权、债务关系的原始凭证及依法催收的重要法律依据。随着社会主义市场经济的深入发展,商业银行改革的不断推进,信贷工作几乎已成为金融领域当中涉及面最广、产生材料     

银行信贷登记咨询系统与档案管理

银行信贷登记咨询是以银行信贷登记咨询系统为管理手段 ,通过对金融机构信贷业务和借款人信息登记 ,全面反映借款人资信情况 ,为金融机构提供借款人资信咨询服务 ,并对金融机构和借款人的信贷行为进行监控的金融监管服务制度 ,是以贷款卡 (磁卡条 )为媒介 ,以城市为单位 ,使用现代化通讯和计算机网络技术手段、连接各级金融机构的信贷业务信息登记咨询的网络系统。金融机构在办理信贷业务时 ,查验贷款人贷款卡 ,并通过银行信贷登记系统查询借款人贷款卡状况和借款人资信情况 ,人民银行将对商业银行和借款人的行为进行动态监测。经过几年的实…     

市县银行档案工作的作用及其完善——基于泰州市银行档案执法检查的分析

市县银行档案是市县银行金融机构在各项工作活动中形成的具有查考利用价值的各种门类和载体的档案资料的总称,是其经营管理活动的重要组成部分,是各项工作活动的真实记录和原始凭证.做好市县银行档案工作对于提高单位管理水平,防范金融风险,构建社会信用体系,促进文化建设发挥着重要作用.     

银行长期贷款项目档案的管理

银行长期贷款项目档案,是以信贷管理为核心的专业技术经济材料,是银行长期贷款项目管理工作的原始凭证和参考依据,是维护银行贷款资金安全和反映信贷工作真实面貌的重要史料.     

论信贷档案在风险管理中的作用

<正>银行信贷档案是信贷管理中的重要内容。在强化管理规范操作、防范风险等方面起着重要的作用。很多人认为信贷档案只是一些合同、文件、凭证、法律文书等,与防范风险的关系不大,只是提供一些必要的凭据支持。一、信贷档案在防范风险中的重要作用1.控制信贷风险源。通过对借款企业经营状况、管理水平、盈利能力、发展前景及信用状况等资料的科学整理归档与分析,掌握客户综合信贷风险与单笔信贷风险程度,为确定贷与不贷、贷多贷少、期限长短等提供科学决策依据,堵住信贷风险源头。     

如何建立银行荣誉档案

银行荣誉档案是银行集体和个人荣誉的总和,是银行和职工的社会价值的映象,是银行精神文明建设和经营成果的物化载体;凝结着银行全体员工工作奋斗的心血结晶,体现了精神鼓励荣誉激励的价值。 银行荣誉档案具有存史、存查、资治、展示的重要作用。存史、存查是荣誉档案的一般功能;资治、展示则是荣誉档案最突出的重要功能,也是既联系又区别于其他档案的明显特征。     

浅析银行档案管理工作中的创新

随着我国社会主义市场经济体系的不断发展完善,银行业正在成为促进我国经济又好又快发展的一支重要力量.银行档案工作作为银行经营管理活动中的重要组成部分,在维护银行和客户的合法权益、进一步防控金融风险、有效打击金融犯罪、促进经济和社会更好更快发展等方面具有不可替代的作用.但是我国的银行界普遍存在重视金融业务、轻视档案工作,既不注重档案的管理,也不注重档案开发利用的现象.近年来,随着金融体制改革的不断深入,银行档案工作面临着一些新的变化.随着银行业务的不断拓展,金融产品的不断创新,信息技术的广泛应用,给银行档案的安全管理、开发利用等工作带来了新的机遇与挑战.     

谈谈银行实物档案的收集与管理

随着改革开放的不断深入发展,我国的金融体制也发生了重大变化,金融业务领域不断拓宽,相应地金融业务档案的门类和种类也大幅度增加,如:文书档案、会计档案、实物档案、储蓄档案、稽核档案、信贷档案、保函档案等……这些档案记录着国民经济运行的轨迹,是金融活动的重要信息来源.努力将银行档案中大量的丰富的信息资源收集并贮存起来,以便及时地、有效地服务于经济建设,是银行档案室的重要任务,下面就银行实物档案的收集与管理谈几点看法:     

对提高银行信贷决策水平的思考——萧山合行的典型经验分析

在我国商业银行现有的盈利模式下,信贷资产的质量是各银行争相追逐的竞争焦点。银行信贷决策与产品销售能否成功关键取决于银行掌握多少准确的客户信息。本文主要以萧山农村合作银行为例对如何加强银行客户信息的生产与加工以及如何根据其区域特征制定贷款审批制度防范贷款风险提高信贷决策做一些思考与分析。