商业银行现金管理业务存在的问题及对策

现金管理业务是商业银行开展的一种综合性服务,目的是要帮助企业客户尽量减少闲置头寸的占用,提高资金使用效率,降低财务成本.在市场经济飞速发展的今天,现金管理业务越来越得到市场的认可,但目前我国商业银行的现金管理业务还存在一些问题,需要不断改善.     

现金在经济核算中存在的弊端及其审计

分析现金在日常管理中存在的一些弊端,提出了适合的审计方法和审计程序,以预防和杜绝现金管理中容易出现的错误行为,为企业健康发展服务。     

现金管理中的Baumol模型和Miller-Orr模型

企业财务管理是企业管理的重要组成部分。企业财务管理是企业有关资金的获得和有效使用的管理工作,其重点是现金管理。现金资产是企业中流动性最强的资产,又是企业中盈利性最低的资产。因此,现金管理应做好日常收支,加速现金流转速度外,还需要控制好现金持有规模,即确定最佳现金持有量。本文将介绍确定最佳现金持有量的两种模型即Baumol模型和Mill-Orr模型,以供企业管理人员参考。     

中小企业现金管理浅谈

中小企业由于规模较小，普遍存有专业人才不足、资金需求殷切、资源管理欠缺及效率低下等问题，因此，加强现金管理意义重大，可采取下列措施：1．加强现金的内部控制；2．编制现金预算；3．加快资金的周转速度；4．确定合理的现金持有额。     

小企业蕴含大市场四大业务部门齐头并进——工行北京分行结算与现金管理部创新中求突破

目前,工商银行北京分行（以下称分行）创新推出“城建通”融资产品,新款产品对急需资金的小企业提供了个性化解决方案,有助于小企业健康持续发展。这只是分行结算与现金管理部为客户提供完备的综合化金融服务的一种尝试,作为分行的中枢部门,分行结算与现金管理部还拥有支付结算、现金管理、代理服务和投资理财四大业务,依托庞大的经营网络优势、国际一流的系统技术平台以及严谨规范的内部管理,为满足客户不同需求创造出最大价值提供了保障。     

浅议推动国库现金管理现代化

发达国家的国库现金普遍采用国库单一账户和分类账户体系以及财政收支分类规范运行的管理体制,利用先进的信息化处理系统科学地管理国库现金.而目前我国国库现金管理存在着预算单位和征收机关设立多重存款账户分散运行,因而难以形成集中财力,以及国库管理信息化建设进展迟缓等主要问题.为此,应尽快建立国库现金分析预测体系和国债平准基金,完善国债发行制度,排除影响国库资金使用效率的因素,使国库现金运作与央行货币政策进一步协调配合.     

鹏华货币AB获五星评级 7日年化收益率跑赢三年定存

受A股表现影响,2011基金市场迄今同样显示出明显的震荡行情,低风险基金逐渐受到追捧。尤其是兔年首次加息之后,出于资产配置和现金管理的需求,货币基金产品受到投资者的广泛关注。     

商业银行服务创新策略研究

通过介绍服务创新的内涵,提出了服务创新的概念并分析了商业银行开展服务创新的现实意义。以服务创新的四维度模型为逻辑起点,结合商业银行的服务特点,构建了商业银行服务创新的阶段模型,把服务创新划分为价值确定、流程设计、价值推动和技术实现四个阶段,并探讨了创新的约束条件。最后,根据服务创新阶段模型给出了有利于商业银行服务创新的策略选择。     

浅谈如何讲授现金的管理

现金是企业流动性最强的流动资产,是一个企业生存的血脉,因而对其管理的好坏直接关系到企业的成败。学生学好现金的管理对将来从事财务工作会有很强的实践指导意义。中职学生的专业知识较薄弱,接受能力也不强,因而如何让学生有效地掌握这一部分知识便成为一个值得思考和探究的问题。下面是我对讲授现金管理的目的和现金余额的控制方法提出一些见解     

国内商业银行差别化服务分析

本文从商业银行差别化服务的理论模型入手，分析了国内商业银行差别化服务的必要性夏制约因素，最后对国内商业银行差别化服务提出了适当的建议。     

农村商业银行服务“三农”的对策研究

农村信用社改制为农村商业银行后,农村商业银行成为农村金融市场最重要的机构之一,也是服务"三农"的主力军。本文分析了农村商业银行服务"三农"的对策,提出了农村商业银行在支农惠农上存在的问题,同时,为农商行更好地服务"三农"提出了建设性意见和看法。     

浅谈学校的现金管理

现金是各单位流动性最强的货币资金,加强现金管理是我国的一项重要财经制度,也是财经管理的一项重要内容。从事经济往来的所有财务收支活动,必须严格遵守并执行现金管理的各项规章制度,单位负责人和财会人员应了解现金管理的重要意义。为了强化现金的收支管理,1988年9月国务院发布了《现金管理暂行条例),不久中国人民银行又发布了《现金管理暂行条例实施细则》,这对于控制和     

存货模式下"最佳现金持有量"计算方法的探讨

企业现金管理的传统模式是“存货模式”。用“存货模式”计算的“最佳现金持有量”与实际执行结果往往相差甚远。“存货模式”的现金流入假设——证券的出售在现实生活中不是主流，现实意义不大。每次证券变现转换成本接近于零时，会使“存货模式”失去意义。企业最佳现金持有量是存在的，而且是一个可变值。在确定此可变值时应考虑定期性现金流出。当天的不规则现金流出和上市维持日常运作的每日现金使用量。     

我国商业银行服务方式的转变

本文主要是探讨了现代商业银行的性质与职能和现代商业银行服务方式变化的主要目标,进一步研究了我国商业银行服务方式的现状,从而引出我国商业银行在经营理念上存在的问题,最终阐述出我国商业银行服务方式的战略选择.     

行政事业单位现金管理中存在的问题及其对策

现金是一个单位流动性最强的货币资产。在日常经济活动中,由于部分行政事业单位内部控制制度不健全,现金管理混乱,随收随支、白条抵库、乱存乱放等现象时有发生,导致单位现金流失,引发公款私存、贪污、挪用等一系列现金管理问题。为加强现金管理,行政事业单位应根据自身业务的特点,建立一套切实可行的现金管理办法,以确保现金管理的安全有效。     

国有商业银行客户投诉服务探析

客户投诉服务是商业银行整体服务的重要组成部分,是商业银行价值创造链条的重要环节。本文分析了目前国有商业银行客户投诉服务中存在的问题及其原因,并借鉴国有商业银行的先进做法,就国有商业银行如何进一步改进客户投诉服务作了探讨,提出了具体建议。     

山东大学 信息化以学校需要为出发点

IT是一所高水平研究型大学的中枢神经系统,是重要战略资产,将成为学校的核心竞争力。因此要从学校发展战略的高度和视角来审视IT和信息化工作。信息化发展迅猛"十二五"以来,山东大学信息化工作得到了长足发展。以无现金不等候报账和财务预算可控为需求的财务信息化,实现了网上预约报账报销、无现金和非现场不等候报账报销,解决了报销等待时间长和现金管理问题;推行的预算信息化管理,增强了财务预算编制和预算执行的合     

浅谈商业银行服务收费的规范化经营

文章从金融体制改革发展角度分析了我国商业银行服务收费的意义以及发展的必然性,指出银行服务收费存在的主要问题:服务乱收费、强制收费、只收费不服务,等等.分析了上述不规范经营行为对银行声誉的危害性,提出了商业银行规范服务收费的途径与措施.     

开放条件下我国商业银行服务营销动因分析

随着我国对外资银行条件的放宽,国外银行将大量进入中国.我国银行业面临的竞争日趋激烈.与经济发达国家的商业银行相比,无论是在金融产品方面,还是在服务营销方面,我国商业银行的营销理念和营销方式都存在着相当大的差距.本文从外因和内因两个方面揭示了我国商业银行服务营销的现状和不足.     

嘉实薪金宝助力 太太理财演绎“美人薪计”

正作为一名新时代的女性,既要"上得了厅堂,下得了厨房",更要"当得了贵妇,管得了账房"。近期刚刚面世的中信薪金煲之嘉实薪金宝能为身兼数职的新时代女性分担现金管理方面的压力,献上一出"美人薪计"。任职于某咨询机构的王女士是一名典型的职场女性,平时忙碌于工作、家庭之间,而执掌家庭财政大权的她还需要经常抽时间关注最新的理财信息,确保辛苦攒下的"家底儿"稳健增值,不过,分身乏术的她