论商业银行反洗钱工作基层操作存在的困境及对策

商业银行反洗钱工作是一个全球性的难题,我国商业银行在基层操作中存在着客户识别制度缺失、交易记录保存制度欠缺、大额可疑交易报告制度不畅等问题,只有建立和完善大额和可疑交易报告制度、交易保存制度,强化对商业银行基层操作反洗钱的技术援助与指导,提高商业银行从业人员的素质,真正将洗黑钱杜绝在基层操作中。     

当前我国洗钱犯罪的特征及其法律规制

随着经济的发展和改革开放的深入,我国的洗钱犯罪日趋严重,犯罪数额越来越大,犯罪手段不断翻新,洗钱犯罪的国际化、跨国性趋势明显,与腐败现象联系日趋紧密.为了有效遏制洗钱犯罪,应当完善反洗钱立法,扩大洗钱犯罪上游罪的范围和主体范围,强化金融监管,建立健全客户身份制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度,加强反洗钱的国际交流和合作.     

海峡两岸反洗钱刑事司法协助问题研究

海峡两岸所签订的《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》,大大扩大了海峡两岸进行刑事司法协助的范围,也表明海峡两岸刑事司法协助的法律机制已经初步建立。但是,从合作反洗钱的具体视角来分析,海峡两岸在刑事司法协助机制方面还存在很多缺憾。对此,需要考虑从大陆刑事管辖规定、刑事司法协助制度和洗钱犯罪规定三个方面予以完善,调整大陆反洗钱的刑事法制度,完善海峡两岸反洗钱刑事司法协助机制。     

当前国际金融业反洗钱形势的主要变化与政策建议

本文基于毕马威国际公布的调研数据与FATF新监管政策,从业务和监管两个方面分析了当前国际金融业反洗钱形势的主要变化,提出了国际金融业应对反洗钱形势变化的政策建议。     

我国金融业反洗钱工作的现状及对策研究

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,世界各国普遍加强了反洗钱措施.中国人民银行把握国内外形势,颁布了一系列有关反洗钱的法规,显示出我国中央银行对金融机构反洗钱的监管力度进一步加强了.本文在对我国金融业反洗钱的现状进行分析的基础上,指出了金融业反洗钱工作中存在的问题和不足,并提出了我国金融业强化反洗钱工作应采取的措施.     

我国反洗钱的法律制度及其完善

洗钱犯罪的社会危害性越来越大，反洗钱犯罪已成为国际社会关注的主要问题。本文介绍了我国关于反洗钱的法律制度，分析了它的重要作用和存在的不足，并且对完善我国反洗钱法律制度提出了建议。     

加强金融机构反洗钱监控的思考及对策

伴随着社会经济的飞速发展，我国境内洗钱犯罪活动日益猖撅，中国人民银行今年先后出台的三个反洗钱法规，拉开了我国金融业反洗钱战役的序幕。文章简要介绍了洗钱犯罪活动及其巨大危害，指出我国金融机构在反洗钱监控中存在的问题，最后对金融机构如何更好的对反洗钱进行监控提出了一些对策，以期对我国反洗钱工作有所裨益。     

网上银行业务的利弊

介绍了网上银行产生的背景和网银业务的主要种类。分析了网上银行的优缺点,对网上银行交易的风险进行了提示,并提出一些规避网上银行风险的方法,以期降低消费者的损失。     

数字货币跨境反洗钱监管制度研究

数字货币跨境流动是一个复杂工程,不仅需要配套的基础设施与技术条件,也需要匹配的法律制度环境。近年来,网络技术的飞速发展与新型服务的出现让数字货币支付在全球范围内迅速流行,同时也吸引了不少犯罪分子将其作为潜在的洗钱工具。鉴于此,文章从反洗钱视角出发,根据数字货币的特点,分析其跨境流通存在的反洗钱监管困境,基于国际上数字货币反洗钱监管实践经验,为我国数字货币跨境反洗钱监管制度的构建提出思路与建议。     

关于商业银行基层反洗钱队伍建设的研究

随着经济全球化的不断深入,利用金融机构洗钱的问题也越来越严重。加强反洗钱队伍建设,保障国家各项反洗钱政策的贯彻落实逐渐成为当前反洗钱工作的重中之重。本文以商业银行为例,首先分析了目前我国商业银行加强反洗钱队伍建设的必要性;然后着重讨论在开展基层反洗钱队伍建设中的存在困难和问题;最后,结合管理学知识,总结出改善当前反洗钱队伍的一些措施。     

我国预防洗钱立法体系存在的问题与建议

虽然我国较早开始反洗钱立法,但在立法上偏重惩罚洗钱犯罪而忽视对洗钱行为的预防.目前我国反洗钱立法的主要问题在于预防洗钱行为的立法体系不够完善,体现在预防洗钱的领域过窄,反洗钱内控制度的规定不具有可操作性,客户身份识别制度还存在明显的漏洞,交易报告与记录保存制度也有待进一步完善,对法人洗钱的监控手段较弱,相关主体的法律责任过轻等.针对上述问题提出了进一步完善我国预防洗钱立法体系的五项建议.     

对完善我国反洗钱制度的思考

随着全球经济、金融的飞速发展,洗钱活动日益猖獗,严重危害全球经济发展和经济金融秩序。本文对我国反洗钱的主要立法及其存在的局限进行了分析,以求进一步完善我国的反洗钱制度。     

我国反洗钱刑事立法问题研究

文章在分析我国洗钱犯罪概念与犯罪构成的基础上,对我国洗钱罪立法发展趋势和洗钱罪的刑事立法缺陷进行论述。在建立完善反洗钱刑事立法以及构建反洗钱法制度体系上,提出建议和设想,以期对洗钱罪的理论研究及反洗钱司法实践有所帮助。     

浅议网上银行的安全问题及对策

网上银行具有很高的先进性,前景也非常广阔。但是网上银行业务存在安全、标准、监控、人才等问题与风险,针对当前存在的主要问题,我们应采取加强安全措施、统一交易摸式、加大监控力度、加强人才培养等相应对策。     

反洗钱相关概念界定的国际比较及其立法启示

洗钱犯罪一直是世界各国面临的一大问题,洗钱犯罪活动严重危害着各国乃至国际金融体系的安全。如何有效打击洗钱犯罪活动,完善反洗钱立法是世界各国面临的一个重大课题。文章主要阐述反洗钱立法中的基础性问题,即反洗钱相关概念的法律界定,通过比较国际组织以及世界各国对洗钱概念和洗钱罪内涵的界定,明确国际立法趋势,以期为我国反洗钱立法的完善提供借鉴与参考。     

我国网上银行的发展及法律监管探析

WTO体制下金融业的全面开放将令网上银行业务成为中外金融业竞争的焦点所在.其发展之快在人们尚不能给其一个统一定义的时候,我国网上银行的法律监管的制度缺陷已经突显出来.监管目标缺乏对客户利益的保护,市场准入成本高,现行监管模式和法律规制对于网上银行显得力不从心,已不能适应其蓬勃发展的客观需要.     

《反洗钱法》的创新性及其局限性分析

随着恐怖融资活动的日益猖獗,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识。我国2006年10月31日通过的《反洗钱法》与该法颁布之前的反洗钱立法相比存在许多创新,同时与国际反洗钱尤其是欧盟反洗钱立法相比,又存在诸如对特定非金融机构作为反洗钱义务主体规定的法律级次和法律效力较低、反洗钱罪主观方面过窄、“不可罚之事后行为”理论的限制和对于境外的非法资金临时冻结时间过短等方面的不足。为克服这些局限性,我们应采取一些措施。     

论我国网上银行存在的问题及对策

随着电子商务的发展，网上交易大量增加，作为网络交易的支付平台网上银行业务日益剧增，但由于网上银行业务发展较晚，其安全受到诸多的影响。本文通过分析网上银行业务发展过程中存在的问题，试图找出防范网上银行业务安全问题的对策。     

我国现行反洗钱大额与可疑交易报告制度研究

通过对中、外现行反洗钱可疑交易报告制度的分析,总结了我国现行报告制度的缺陷,并针对这些缺陷提出了建立对客户交易行为模式监控、理解和分析系统以及可行的政策方法,如降低罚款、引入报告可疑交易的费用等,以改进当前的状况。     

制约基层反洗钱工作的五大瓶颈问题及对策

县域基层反洗钱工作是全社会反洗钱工作的重要组成部分，它对于维护经济秩序、稳定金融、遏制和打击腐败、促进当地经济稳定发展具有重要意义。因此，笔者通过对制约基层反洗钱工作的瓶颈问题进行分析，进一步提出完善县城基层反洗钱工作的若干建议。