国外反保险欺诈经验及其对我国的启示

目前保险欺诈现象的猖獗引起了世界保险业的普遍重视,各国纷纷采取措施应对保险欺诈,相比较而言,西方国家在反保险欺诈方面起步较早,积累的经验较多。本文从反保险欺诈组织机构和反保险欺诈技术两个角度,介绍了保险业发达国家在反保险欺诈方面的成功经验及其对我国的启示。     

浅析机动车辆保险欺诈

机动车辆保险欺诈表现形式多种多样,主要表现为诈赔.从欺诈实施的主体来看,其表现可以分为投保人和被保险人实施的机动车辆保险欺诈、汽修企业实施的机动车辆保险欺诈、中介机构实施的机动车辆保险欺诈、保险公司员工实施的机动车辆保险欺诈、职业诈骗团伙实施的机动车辆保险欺诈等几种类型.就机动车辆保险欺诈的类型、危害、成因与治理作一探讨.     

浅谈汽车保险诈骗及防骗策略

分析了保险欺诈的手段和表现,并提出防范保险欺诈的策略,包括社会舆论正确导向、社会有关方面的协作预防、保险行业之间加强联系、保险公司加强内部管理以及提高保险从业人员的素质等方面。     

浅析我国汽车信贷发展存在的风险与对策

本文从银行等金融机构内部操作、汽车经销商、保险中介等方面对我国目前汽车信贷领域存在的风险及产生的原因进行了分析,并从国家相关部门宏观监管和政策制定、加强银行内部约束机制、提高同业合作的力度及有效防范业务中介欺诈风险等方面提出了一系列的防范措施和对策。同时还对我国汽车信贷的未来发展方向做了展望和分析。     

网络购物中欺诈行为分析及防范策略

随着网络购物兴起,购物欺诈也随之产生。网络购物欺诈不仅损害了网络消费者的利益,还将严重影响网络购物行业整体的发展,信息不对称是网络欺诈行为产生的根本原因。通过分析网络欺诈的成因和类型,总结了网络欺诈对大型网站的脆弱性的攻击方式,并探讨了网络欺诈防治体系的形成的构成。提出了减少网络购物欺诈的对策建议。     

关于网络欺诈术的研究

文章介绍了网络安全技术中的网络欺诈术的原理及作用,对几种欺诈技术进行了分析,并提出了防欺诈所需要注意的事项。     

新型农村合作医疗保险欺诈风险度量实证研究

本文根据损失分布法的基本原理,采用聚合风险模型度量新农合医疗保险的欺诈风险,并运用蒙特卡洛模拟对新农合欺诈风险的经验数据进行了实证分析.研究表明,社会专门欺诈团伙、定点医疗机构和参合农民是三大主要欺诈主体,其中社会专门欺诈团伙和定点医院的欺诈对新农合基金造成的损失最大(占94％);欺诈风险损失频率服从正态分布,其损失强度(损失金额对数值)服从weibull分布,在99％的置信水平下,我国每年需计提约2897万元的欺诈风险准备金.     

C2C平台上欺诈问题及防范

欺诈问题影响到每一个C2C交易平台的生存,关系到C2C电子商务的发展,防范和正确处理C2C交易平台的欺诈行为,对发展C2C电子商务具有重要意义.根据某C2C交易平台的交易数据进行实证分析,对欺诈行为进行归类,介绍了处理每种类型欺诈行为的基本方法,并总结了该C2C交易平台防范和处理欺诈的经验,在此基础上,结合研究实例提出了防范欺诈行为的方法和措施.     

欺诈引用——一种新的不当引用行为

【目的】 分析一种新的不当引用行为——欺诈引用。【方法】 简述了参考文献中的各种不当引用问题,提出了欺诈引用的定义和表现形式,分析其产生原因。【结果】 对欺诈引用进行了较完整的阐述,从外部客观环境、编辑、作者和读者等方面给出了防治欺诈引用的建议。【结论】 欺诈引用是新出现的一种参考文献不当引用现象,需要引起学界关注。     

信用证欺诈例外的法律研究

信用证已成为国际贸易领域广泛运用的支付手段,有关信用证欺诈的行为也愈演愈烈。本文论述了信用证欺诈的含义、其产生的现实及理论基础及欺诈例外原则的适用条件。并对我国司法实践中存在的问题进行了较为详细的分析阐述,并提出了防治信用证欺诈的一些措施。尽可能地防范信用证使用过程中欺诈行为的产生,充分发挥信用证的优越性,对稳定国际贸易秩序大有裨益。     

经济信息欺诈与经济信息政策

经济信息欺诈行为普遍存在.随着社会以及科学技术,尤其是网络、通讯等技术的大力发展,各式各样的经济信息欺诈行为更是层出不穷,这些都严重危害到了社会经济的发展.本文拟从经济信息欺诈现象着手,对如何用国家以及国际政策来进行反经济信息欺诈进行了粗略的探讨.     

浅议信用证欺诈

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式,导致信用证欺诈的根本原因是信用证法律制度的独立抽象原则。就当前国际经济贸易中信用证支付方式出现的欺诈风险,阐述信用证欺诈的概念、成因、种类及规制措施。     

网络欺诈信息双边传播模型研究

【目的/意义】欺诈信息在网络中广泛传播使得网络欺诈不断滋生蔓延,探究基于“受骗者-欺诈者”双边的 网络欺诈信息传播机理,对实现网络欺诈的科学预判和及时防治具有重要意义。【方法/过程】引入生态学理论,分 析网络欺诈信息传播主体及其竞合关系,构建网络欺诈信息双边传播模型,并通过Python编程进行仿真和实际案 例分析,讨论网络欺诈信息双边传播影响因素。【结果/结论】研究表明,网络欺诈信息传播与传播主体的影响力、信 息自然增长速率和初始状态密切相关。模型能够模拟设定条件下的信息传播过程,并为有效抑制网络欺诈信息传 播提供新的解决思路。     

浅析社会医疗保险中如何防范道德风险

文章主要是分析探讨如何防范社会医疗保险中的道德风险。通过分析作为医疗服务供给方与需求方由于信息的不对称而产生的各种道德风险,如投保人健康注意下降、过度医疗消费、保险欺诈,医疗机构医疗服务的滥用等等,并借鉴德国、日本等社会医疗保险的发展经验,文章从医疗保险机构、医疗经办机构、投保方三个角度提出具有针对性的相关建议来防范道德风险,以控制医疗费用不合理增长,确保社会医疗保险健康快速发展。     

公司财务欺诈行为的同群效应:基于连锁董事网络社团的研究

本文从连锁董事网络的角度研究上市公司财务欺诈行为的同群效应和影响机制。基于2011—2021年中国上市公司数据的实证研究显示,公司在做出财务欺诈行为决策时会受到自身所处的连锁董事网络社团中其他公司的财务欺诈行为的影响。同时发现,在存在财务欺诈行为的连锁董事网络社团中,公司之间通过共用连锁董事形成的关联关系紧密程度越高,该连锁董事网络社团中的公司发生财务欺诈行为的可能性越大。公司在连锁董事网络社团中与越多的财务欺诈公司共用连锁董事,该公司发生财务欺诈行为的可能性越大。本文的研究结果有助于加强对由连锁董事的信息传递引起的公司间财务行为相互模仿现象的理解,为公司财务欺诈行为的监管提供科学依据。     

浅析诉讼欺诈的定性问题

司法实践中,行为人利用提起民事诉讼,进行诉讼欺诈的案件呈逐年上升的趋势,不仅侵害了被害人的合法财产的所有权,同时也严重破坏了法院民事诉讼的正常秩序,影响了法律的权威和司法的公正性。在司法实践和刑法理论界对诉讼欺诈行为是否构成犯罪,构成何种犯罪均有不同的观点和意见。作者结合在司法实践中遇到的诉讼欺诈的实际案例,认为诉讼欺诈行为具有很大的社会危害性,应当追究按照诈骗罪追究行为人的刑事责任。     

浅谈合同诈骗罪与合同纠纷

分别论述了合同诈骗与无欺诈的单纯合同纠纷及具有民事欺诈性质的合同纠纷之间的关系和区别，并提出了在司法实践中对待此类问题先民后刑的原则。     

浅谈合同诈骗罪与合同纠纷

分别论述了合同诈骗与无欺诈的单纯合同纠纷及具有民事欺诈性质的合同纠纷之间的关系和区别,并提出了在司法实践中对待此类问题先民后刑的原则。     

人工智能在金融反欺诈领域的应用

正背景描述移动互联网,物联网的快速发展为客户带来了移动支付,电子银行,网络贷款等更加便捷的网络金融服务,与之相伴的是层出不穷的网络欺诈,如匿名欺诈,电信诈骗,网络钓鱼,多头借贷等。同时这些网络金融欺诈具有诈骗手段复杂化,多样化,蔓延迅速且影响面广等特点。据数据显示,仅2017年,美国就有超过30万网络欺诈受害者,经济损失超过14亿美元。网络金融欺诈检测与防范工作已经成为金融行业重要的任务之一。如何进行有效的事前防范;事中监控;     

促销与商业欺诈

商业欺诈就是发生在交易活动过程中,违背诚实信用原则,以牟取利益为目的,以欺骗为手段的不正当竞争行为。在促销中的商业欺诈更是具有较大的迷惑性。然而从商业欺诈的概念、构成要件和特点来看,我国商业促销中存在的商业欺诈行为形式各样。针对这一现状,防范促销性的商业欺诈应从国家、经营者、消费者三个方面着手考虑,以此规范市场秩序,促进和谐社会的建立。