网络银行中的洗钱与反洗钱

随着互联网的不断发展,网络银行己成为银行业务渠道和市场营销的主要竞争手段之一。网络银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。本文介绍了网络银行洗钱的特点及美国、巴塞尔组织、金融行动特别小组等在网络银行反洗钱方面的经验及法规。并针对我国在网络银行反洗钱方面的不足,提出了完善我国网络银行反洗钱的建议。     

西部民族地区金融业发展面临的问题及对策分析

论述了我国近年来西部民族地区金融业发展面临的一系列困境,提出了金融政策、金融体系等多方面的改革措施,以期促进民族地区金融业的发展。     

浅析我国网上银行反洗钱犯罪制度建设

金融全球化推动了资本的国际化发展,使资本在世界各地大量流动成为可能,这也就为洗钱活动创造了条件。在国际社会洗钱犯罪中,金融系统是洗钱犯罪的主要领域,其中通过网上银行洗钱已成为主要渠道。分析网上银行洗钱犯罪的内容和运作流程,总结我国反洗钱的实践中存在的问题,对完善我国网上银行反洗钱犯罪制度提出建议。     

论新型城镇化下金融业支持失地农民问题

随着城镇化进程的加快,失地农民数量不断增加,他们的生活、生存和发展都存在着较大的问题,金融支持失地农民创业、发展也就成为金融机构信贷支持的新的平台和切入点。     

混业经营:中国金融业发展的必然趋势

我国过去的金融业严格按照分业务经营原则来实施,随着世界经济的一体化,传统的银行业务和保险、证券业务的结合,是金融企业发展的必然趋势.     

商业银行反洗钱失效的原因及其解决措施

随着洗钱活动的猖獗,反洗钱越来越受到各国的重视.商业银行作为反洗钱的第一道防线,有着举足轻重的作用.然而现实中.商业银行却普遍存在着动力不足的问题.本文通过对商业银行进行反洗钱成本--收益分析.指出正外部性、信息不对称和成本收益不匹配是造成商业银行反洗钱动力不足的根源.最后,从建立约束机制、信息网络和激励机制三方面提出解决这一问题的建议.     

在转机中崛起的新疆金融业

该文回顾了新疆金融业 5 0年来的光辉历程 ,展现了新疆金融业 5 0年来所取得的辉煌成就 ,总结了宝贵的历史经验 ,展望了无限光明的发展前景 ,提出了新疆金融业今后面临的主要任务。     

数字智能化时代传统金融业面临的挑战与转型

正如瑞·达利欧的《原则》,进化是宇宙中最强大的力量,是唯一永恒的东西,是一切的驱动力。在当今生活的各个领域中,进化是不断地,更是潜移默化不可抗拒的。技术的进步是当下主流的进化,由于技术的进步,世界每天都在变小,这种进化大到各个行业,小到生活中的各类小型技术产物。我们在科技创新和进步中沐浴着它带来的便利,同时也迎接着各类挑战,无论是专业领域还是个人领域,科技的进化永远都是机遇与挑战并存,优胜劣汰在此被演绎得淋漓尽致。     

加入WTO对我国金融业的影响和对策

加入 ＷＴＯ是经济全球化对我国经济发展的必然要求。文章从这一背景出发,分析了加入 ＷＴＯ后将对我国金融业的改革和发展带来的影响及应采取的对策。     

国际学术界对中国会计问题研究的状况分析

中国会计问题研究是国际会计研究的重要组成部分。近年来 ,随着中国经济改革和对外开放的深入 ,中国会计问题日益受到国际会计学术界的关注。对 196 6年至 1998年以来国际会计学术界的中国会计研究状况予以总结分析 ,从中可看出其研究有着重要的历史价值、学术价值和实践价值。     

加入WTO对我国金融业的影响及应对措施

本文就中国加入WTO后对金融业的影响,金融业面临的挑战和存在的主要问题入手,对如何采取积极的应对措施,迎接挑战,加快发展进行了研究、探讨。     

中国青少年训练存在问题与未来出路

青少年训练问题长期困扰中国竞技体育发展,但目前欠缺系统和深入的研究。本文运用调查法、文献资料法等研究方法对我国青少年训练中存在的一些问题进行了深入分析和探讨,展示问题的表现,指出问题的危害,揭示问题的成因,并提出应对的措施,以期为中国竞技体育后备人才的培养提供借鉴和启示。研究认为：我国青少年训练存在训练目标单维化、训练内容过早专项化、训练方式成人化、重体能轻技术、忽视恢复和再生、缺乏有效监控等问题,严重制约和阻碍了青少年训练的科学化进程。未来,中国青少年的训练的出路应着力于重视青少年训练工作的基础作用、积极回归竞技体育的教育功能、严格控制青少年训练的负荷量度、真正树立“技术优先发展”的训练理念,提升青少年训练的科学化水平。     

论中国社会工作教育发展面临的问题与对策

中国的社会工作教育从20世纪80年代中期恢复重建以来,到如今已走过了将近20个年头,但是社会工作还没走上职业化的道路.社会工作教育在很大程度上还是一门象牙塔内的学问.这既有社会的原因,亦有社会工作教育本身的原因.本文通过对中国社会工作教育历程的回顾,现状的分析,拟对社会工作教育发展作些探索.     

邓小平关于所有制问题的思想研究

邓小平理论是当代中国发展了的马克思主义.在新世纪、新形势下,研究邓小平关于所有制问题的思想,对推进中国特色社会主义事业和构建社会主义和谐社会,具有十分重要的意义和作用.     

提高企业核心竞争力的问题研究

中小企业已经成为我国经济实体中最为活跃的"原子",在国民经济发展和国家创新体系建设中发挥十分关键的作用,提高中小企业的核心竞争力,对促进经济增长、增加财政收入、扩大城乡就业、维护社会稳定都具有十分重要的意义。本篇论文参考哈佛大学迈克尔波特的市场结构学说,同时参照了美国学者拉哈拉德和英国学者哈默1990年在《哈佛商业评论》上合作发表的《企业的核心能力》一文的观点。运用描述分析法和比较分析法,通过东、中、西部中小企业发展情况的比较分析,发现目前在我国中小企业中,普遍存在较高的淘汰率,难以发展壮大,表现为量大、面广、起点低的特点。企业寿命短于产品周期。究其原因,一方面是资金缺乏,创新受限,企业发展依靠技术购买或仿造;另一方面是缺乏核心竞争力,企业间竞争主要是以"价格战"为主的恶性无序竞争。那么培育和提高企业核心竞争力就显得尤为主要。核心竞争力就是通过资源的有效整合而形成的,隐藏在产品和服务背后的,以技术创新、发展战略和品牌建设为表现形式的综合实力的体现。     

吉林省高尔夫球场地问题的研究

通过问卷调查、专家访谈、文献资料研究、网络搜索和数理统计等方法，对吉林省内高尔夫球场地的有关问题等基本情况进行研究。对吉林省高尔夫球场地方面存在的问题进行研究与分析，对高尔夫球场地基本数量情况、组成成份、投资主体、场地规模、占地情况、使用情况、投资环境、投资效益等进行初步的描述与分析，并对吉林省高尔夫球场地建设发展提出对策性建议。     

中国民办高校发展问题研究综述

在我国民办高等教育发展历程中,理论界从多方面进行了持续研究。仅1995年以来,国内公开期刊发表的有关文论,总量超过1万篇。其中部分文论不乏具有独到见解。对理论界有关民办高校发展中的8个问题观点进行了综述,并做了简要评论。这8个问题是:民办高等教育发展阶段问题、民办高校产权与治理结构问题、发展资金来源问题、办学定位与办学特色问题、教学质量问题、科研水平问题、人力资源管理问题、政府对民办高校管理问题。     

旅游消费者民法保护问题研究

旅游业作为朝阳产业在我国发展迅速,不仅丰富了我国居民的精神文化生活,也促进了国民经济的快速发展。文章首先介绍了旅游消费者权益民法保护基本理论及立法现状,从民法的角度剖析了旅游消费者权益保护存在的问题,主要体现在三个方面:旅游消费者权利保护方面存在不足;旅游合同相关规定尚不完善;旅游消费者权益民法保护相关法规仍然存在很多不足。并针对这些问题,提出了建议:首先是要细化《消费者权益保护法》中的惩罚性赔偿规定;其次是要将旅游合同有名化并给予旅游格式合同更多的规制;再次是要完善旅行社质量保证金制度及旅行社责任保险制度。     

清代河南北舞渡镇的金融业——以新见碑刻为中心的考察

北舞渡镇是清代中原地区著名的商业城镇,其金融业的产生、发展与商业的繁荣有很密切的关系。清代北舞渡镇的金融业由票号和当铺两大类型构成,其中票号不仅有山西著名票号蔚盛长,而且从北舞渡镇的制油业中也产生了本地票号。清代北舞渡镇金融业的产生与中国古代金融业主要机构——票号产生的一般途径相吻合,中原地区便利的水运交通条件推动了清代城镇商业、金融业的发展。