洗钱与反洗钱法律问题探微

洗钱作为一种多发生在金融领域中的带有明显破坏性、干扰性、反社会性又兼有复杂性、跨国性、智能性和高度分工合作性的侵犯社会经济秩序、破坏一国乃至全球的金融安全,进而危及国家主权和公平正义这一人类普适原则的浊流,已经引起了国际社会和各国政府的高度重视。但相关法律研究的滞后性显然不适应于当前洗钱活动全球化的趋势。因此对洗钱行为的正确认识,就成为现阶段的当务之急。     

当前我国洗钱犯罪的特征及其法律规制

随着经济的发展和改革开放的深入,我国的洗钱犯罪日趋严重,犯罪数额越来越大,犯罪手段不断翻新,洗钱犯罪的国际化、跨国性趋势明显,与腐败现象联系日趋紧密.为了有效遏制洗钱犯罪,应当完善反洗钱立法,扩大洗钱犯罪上游罪的范围和主体范围,强化金融监管,建立健全客户身份制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度,加强反洗钱的国际交流和合作.     

中国社会洗钱现象与反洗钱法律问题研究

在中国 ,花样繁多的洗钱活动已经严重危及了国家的金融安全与政治稳定 ,而目前国内相关的刑事立法却远远滞后于日益猖獗的洗钱活动。因此 ,完善反洗钱刑事立法 ,加强对洗钱行为的打击力度 ,就显得尤为重要。     

关于金融电子化安全问题的探讨

分析金融电子化的安全问题,探讨解决的方法和措施是防范金融风险,保证金融电子化建设健康发展的重要课题。本文简要地分析了金融电子化的安全需求阐述了金融电子化的安全问题,并提出了所述金融电子化安全问题的对策。金融电子化的安全问题是普遍存在的,并随着时间的推移和技术的发展会不断的出现新问题和表现出新的形式。这就需要不断研究其新变化,与时俱进采取切实可行的应对措施。     

跨国洗钱犯罪与我国的对策研究

跨国洗钱犯罪现巳成为一种全球性公害。有关国际组织及对洗钱活动控制较严的国家巳有许多成功经验。我国在这方面起步较晚，立法也有不完善之处，应在金融监管、国际合作等方面加强对跨国洗钱的控制力度。     

我国预防洗钱立法体系存在的问题与建议

虽然我国较早开始反洗钱立法,但在立法上偏重惩罚洗钱犯罪而忽视对洗钱行为的预防.目前我国反洗钱立法的主要问题在于预防洗钱行为的立法体系不够完善,体现在预防洗钱的领域过窄,反洗钱内控制度的规定不具有可操作性,客户身份识别制度还存在明显的漏洞,交易报告与记录保存制度也有待进一步完善,对法人洗钱的监控手段较弱,相关主体的法律责任过轻等.针对上述问题提出了进一步完善我国预防洗钱立法体系的五项建议.     

构建逆周期金融监管体系与维护我国金融安全

国际金融危机促使各国反思金融监管政策的有效性.逆周期金融监管可以克服传统顺周期金融监管的缺陷,有效控制金融系统性风险.我国应按照“十二五”规划要求,积极构建逆周期的金融宏观审慎管理制度框架,以维护我国金融安全.     

入世与中国金融安全

从入世到金融业的全面开放,有5年的过渡期。这5年是中国金融业迎接金融国际化挑战,全面深化金融改革,强化金融监管,提高防范和化解金融风险能力,确保金融安全的关键5年。因此,要加快金融立法,建设社会信用基础,稳妥推进金融混业经营,构建金融风险预警体系,建立良好用人机制以及更新技术设备等,以保障民族金融业安全高效运行,促进国家经济安全。     

我国农村民间金融发展问题探讨

农村民间金融在我国农村有其存在的客观必然性.农村民间金融的主要运行形式有：农村信用社（属于国有金融那部分除外）、农村合作基金、合会、民间借贷、私人钱庄、民间集资和小额信贷等.我国农村民间金融发展中存在不少问题，比如民间借贷的利率失控、农村民间金融潜伏着金融风险、容易产生经济纠纷、给国家宏观调控带来困难以及还难以得到法律的保护等.因此，规范和发展农村民间金融，应明确民间金融的地位，改善农村金融领域中二元结构的紧张与对立;将农村信用合作社改造成真正的民间金融;规范农村民间金融，将民间金融纳入金融监管范围;继续支持农村小额信贷机构发展;建立农村民间金触机构存款保险制度等等.     

银行业的改革开放与金融安全

随着我国加入WTO，我国的金融领域也将不断改革开放，迎接金融全球化的浪潮：金融是现代经济的核心，其能否健康运行关系到整个国民经济的发展状况。文章分析了我国金融改革开放的现状、面临的问题和风险，并重点阐述了维护金融安全的有关对策。     

论洗钱犯罪与国际恐怖主义融资

犯罪分子和恐怖组织正利用合法的金融机构转移、隐藏财产, 立法者必须依据以上事实对该犯罪行为作出创新和更为有效的反应。洗钱犯罪目的是为了给自己􀀂 肮脏 的资金披上一层合法的外衣, 而恐怖主义融资是为了掩盖其财产的来源, 它们的区别是非常明显的。     

关于中国地方财政现实问题的认识

中国地方财政的现实问题,首先是如何在1994年财税配套改革的基础上,通过"扁平化"深化改革、配套改革的举措,把分税分级财政在省以下落实.中国特色超常规发展中的地方竞争,应加上重要的制度建设内容,借鉴美国"进步时代"的启示,打开渐进改革实质性进展的空间,并肯定和鼓励地方层面的开拓创新行为,以制度建设服务于综合配套改革和现代化战略目标的实现.     

洗钱罪若干法律问题浅论

洗钱罪是我国新刑法增加的一个罪名.这对于打击日益猖獗的洗钱犯罪和其他与之相关的犯罪有着极为重要的意义.本文主要对有关洗钱罪的概念、犯罪构成、立法上存在的缺陷及完善等几个争议颇大的问题进行了阐述和分析,并提出了自己的一些看法和主张,以期对反洗钱的理论和实践产生借鉴作用.     

高职院校办学经费问题探析

当前,大多数地方高职院校的经费都不能满足学校改革和发展的需要。近年来,学校的各项办学成本都大幅度上升,使学校不堪重负,长此以往将影响地方高职院校的办学质量。加强对办学经费的管理,一是要积极争取政府加大对高职教育的投入;二是要积极探索多元化的筹资渠道;三是要加强对高职院校经费使用效率的监管;四是要改进高职院校的会计核算;五是要做好财务分析,为学院管理决策提供依据。     

我国碳金融发展问题探析

碳金融在促进低碳经济发展的同时,也为金融体系提供了新的发展空间,是人类社会可持续发展的必然选择。分析我国碳金融发展的现状和存在的问题,针对碳金融的发展前景提出相应对策。     

关于内网的安全问题

计算机网络安全领域中，内网安全是整体网络安全的基石和出发点，加大内网安全策略的规划力度，就必须重视安全交换机的使用和其他措施．本文重点讨论如何部署安全交换机和保障信息安全的其它步骤．     

我国财政社会保障支出水平存在的问题及其对策研究

在我国，社会保障资金的筹集由国家、企业和个人三方负担，其中，财政起到了最后支持者的作用。加大财政在社会保障支出中的力度，是未来社会保障发展的大趋势之一。然而，我国目前的财政社会保障支出由于受财政盈余所限，导致财政社会保障支出水平偏低，阻碍了财政应在社会保障支出中发挥的作用。因此，提高财政社会保障支出水平，是目前亟待解决的问题。     

我国发展货币市场基金的必要性及其前景

货币市场基金是一种具有高安全性、高流动性和高稳定性的投资基金品种。在很多发达国家，它几乎是家庭和企业是最主要的投资理财工具。在我国利率市场化改革的过程中，必然会存在着管制利率与市场利率并存的现象，这就为货币市场基金的产生创造了条件。本文在阐述货币市场基金特点及在美国的发展实践的基础上，分析了我国对货币市场基金的潜在需求、推出货币市场基金的现实意义和发展前景，并针对存在的问题，提出了一些建议。     

浅议私营企业财务管理存在的问题及处理对策

经过20多年的发展,我国私人投资办企业的积极性空前高涨,私营经济得到了长足的发展,它已经成为我国社会主义市场经济的重要组成部分,随着私营企业的不断发展,企业在财务管理方面的种种缺陷、存在的诸多问题也越来越多地显现出来,严重地制约企业的发展.如何加强对私营企业财务管理是一个亟待解决的也是必须解决的关键问题.     

私营企业财务管理存在的问题与对策分析

私营企业中普遍存在着缺乏专业财务管理人员,对财务管理重视不足;财务人员的专业素养不高,资金管理不善,会计核算与财务管理薄弱和财务管理手段落后,经验决策制等一系列问题。只有科学的财务管理体系才能使私营企业在竞争中立于不败之地。对于私营企业中存在的上述较为突出的几个问题,笔者提出了如下相应的对策和建议：摒弃任人唯亲或唯忠制,任人唯才;重视财务管理;培养财务管理人员如下较强的业务能力：计算现金流、处理好呆滞资金和贷款回收制定完整的现金收支计划并充分发挥管理软件的作用;决策者要树立科学的决策理念,财务人员要与时俱进、积极参与企业决策。