我国金融业反洗钱工作的现状及对策研究

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,世界各国普遍加强了反洗钱措施.中国人民银行把握国内外形势,颁布了一系列有关反洗钱的法规,显示出我国中央银行对金融机构反洗钱的监管力度进一步加强了.本文在对我国金融业反洗钱的现状进行分析的基础上,指出了金融业反洗钱工作中存在的问题和不足,并提出了我国金融业强化反洗钱工作应采取的措施.     

加强金融机构反洗钱监控的思考及对策

伴随着社会经济的飞速发展，我国境内洗钱犯罪活动日益猖撅，中国人民银行今年先后出台的三个反洗钱法规，拉开了我国金融业反洗钱战役的序幕。文章简要介绍了洗钱犯罪活动及其巨大危害，指出我国金融机构在反洗钱监控中存在的问题，最后对金融机构如何更好的对反洗钱进行监控提出了一些对策，以期对我国反洗钱工作有所裨益。     

关于商业银行基层反洗钱队伍建设的研究

随着经济全球化的不断深入,利用金融机构洗钱的问题也越来越严重。加强反洗钱队伍建设,保障国家各项反洗钱政策的贯彻落实逐渐成为当前反洗钱工作的重中之重。本文以商业银行为例,首先分析了目前我国商业银行加强反洗钱队伍建设的必要性;然后着重讨论在开展基层反洗钱队伍建设中的存在困难和问题;最后,结合管理学知识,总结出改善当前反洗钱队伍的一些措施。     

中外洗钱与反洗钱差异探析

通过对中外洗钱与反洗钱现状、立法的差异及原因的比较,说明我国应吸收国外反洗钱的经验。当前反洗钱工作的重点不能仅集中在金融机构,应作出相应的调整,对非金融类易于被洗钱犯罪利用的特定行业加大监管力度。     

关于我国金融机构开展反洗钱工作的几点思考

洗钱作为一种有组织的犯罪,是困扰世界许多国家的复杂的国际性金融犯罪,严重影响了我国乃至全球经济的正常发展。本文在揭示洗钱犯罪造成的一系列社会危害的同时,剖析了目前我国金融机构反洗钱工作中存在的问题及其复杂原因,并提出了我国金融机构强化反洗钱工作应采取的措施与对策。     

制约基层反洗钱工作的五大瓶颈问题及对策

县域基层反洗钱工作是全社会反洗钱工作的重要组成部分，它对于维护经济秩序、稳定金融、遏制和打击腐败、促进当地经济稳定发展具有重要意义。因此，笔者通过对制约基层反洗钱工作的瓶颈问题进行分析，进一步提出完善县城基层反洗钱工作的若干建议。     

中国反洗钱立法刍议

中国当前面临严峻的反洗钱形势;洗钱犯罪对社会经济严重的危害性,以及中国反洗钱工作目前存在的问题,决定了加快中国反洗钱立法的紧迫性;制订一部符合中国国情的《反洗钱法》刻不容缓。     

反洗钱相关概念界定的国际比较及其立法启示

洗钱犯罪一直是世界各国面临的一大问题,洗钱犯罪活动严重危害着各国乃至国际金融体系的安全。如何有效打击洗钱犯罪活动,完善反洗钱立法是世界各国面临的一个重大课题。文章主要阐述反洗钱立法中的基础性问题,即反洗钱相关概念的法律界定,通过比较国际组织以及世界各国对洗钱概念和洗钱罪内涵的界定,明确国际立法趋势,以期为我国反洗钱立法的完善提供借鉴与参考。     

对完善我国反洗钱制度的思考

随着全球经济、金融的飞速发展,洗钱活动日益猖獗,严重危害全球经济发展和经济金融秩序。本文对我国反洗钱的主要立法及其存在的局限进行了分析,以求进一步完善我国的反洗钱制度。     

浅议洗钱之危害

经济全球化和社会信息化使洗钱活动更为便捷,洗钱已成为国际社会十大犯罪之首。该文从学理的角度并结合现实可能性,分析了洗钱对现代社会的危害性,说明了我国反洗钱工作的必要性。     

我国反洗钱的法律制度及其完善

洗钱犯罪的社会危害性越来越大，反洗钱犯罪已成为国际社会关注的主要问题。本文介绍了我国关于反洗钱的法律制度，分析了它的重要作用和存在的不足，并且对完善我国反洗钱法律制度提出了建议。     

律师业反洗钱探析

利用律师业从事洗钱犯罪活动是近年来洗钱犯罪呈现出来的新趋势．联合国、欧盟、金融行动特别工作组等国际组织以及英国、德国、加拿大等国家在其反洗钱规范文件中越来越多地规定律师应该承担起反洗钱的法律义务．对此，我们国家亦应予以重视，及早部署我国律师业的反洗钱行动．     

浅议我国刑法中的洗钱罪

洗钱是一种国际性的犯罪,以刑法理论为指导,以《中华人民共和国刑法》以及刑法修正案(三)为依据,从洗钱犯罪的概念和性质;洗钱犯罪的构成要件;我国的反洗钱立法现状;我国反洗钱刑事立法存在的问题及对策等几个方面对我国洗钱罪进行了论述,旨在分析我国这一领域的动态情况,打击国内经济犯罪活动,加快我国法律制度进一步与国际接轨,并为国际反洗钱的司法合作奠定法律基础,从而加速我国金融市场融入全球一体化。     

试论我国新刑法中的洗钱罪

洗钱罪是97刑法新增加的罪名。本文着重论述洗钱罪的概念、构成要件、刑事责任及反洗钱的对策。力图对我国司法实践及今后的反洗钱活动有所裨益。     

浅谈洗钱犯罪及防控措施

洗钱,已成为当今社会的热门话题。犯罪分子通过洗钱使其非法收入合法化,这不仅损害了金融体系的安全和信誉,诱发金融危机,破坏社会稳定,还助长了贪污腐败分子的进一步犯罪。为了维护金融秩序和金融安全,我国应加快建立反洗钱体系,通过与国际反洗钱组织及各部门合作等途径筑起反洗钱大堤。     

数字货币跨境反洗钱监管制度研究

数字货币跨境流动是一个复杂工程,不仅需要配套的基础设施与技术条件,也需要匹配的法律制度环境。近年来,网络技术的飞速发展与新型服务的出现让数字货币支付在全球范围内迅速流行,同时也吸引了不少犯罪分子将其作为潜在的洗钱工具。鉴于此,文章从反洗钱视角出发,根据数字货币的特点,分析其跨境流通存在的反洗钱监管困境,基于国际上数字货币反洗钱监管实践经验,为我国数字货币跨境反洗钱监管制度的构建提出思路与建议。     

网上银行反洗钱问题研究

本文从网上银行支付交易业务的基本特征谈起,着重分析了网上银行在开展具体业务当中执行反洗钱相关制度规定的难点所在,进而提出了如何加强对网上银行支关制度规定的难点所在,进而提出了如何加强对网上银付交易行为的反洗钱监管,具有一定的现实意义。     

论商业银行反洗钱工作基层操作存在的困境及对策

商业银行反洗钱工作是一个全球性的难题,我国商业银行在基层操作中存在着客户识别制度缺失、交易记录保存制度欠缺、大额可疑交易报告制度不畅等问题,只有建立和完善大额和可疑交易报告制度、交易保存制度,强化对商业银行基层操作反洗钱的技术援助与指导,提高商业银行从业人员的素质,真正将洗黑钱杜绝在基层操作中。     

《反洗钱法》的创新性及其局限性分析

随着恐怖融资活动的日益猖獗,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识。我国2006年10月31日通过的《反洗钱法》与该法颁布之前的反洗钱立法相比存在许多创新,同时与国际反洗钱尤其是欧盟反洗钱立法相比,又存在诸如对特定非金融机构作为反洗钱义务主体规定的法律级次和法律效力较低、反洗钱罪主观方面过窄、“不可罚之事后行为”理论的限制和对于境外的非法资金临时冻结时间过短等方面的不足。为克服这些局限性,我们应采取一些措施。     

我国反洗钱刑事立法问题研究

文章在分析我国洗钱犯罪概念与犯罪构成的基础上,对我国洗钱罪立法发展趋势和洗钱罪的刑事立法缺陷进行论述。在建立完善反洗钱刑事立法以及构建反洗钱法制度体系上,提出建议和设想,以期对洗钱罪的理论研究及反洗钱司法实践有所帮助。