信用证种类有关问题辨析

根据信用证的性质,期限,流通方式等特点,信用证有不同的种类划分,按照《UCP500》规定。和几乎所有教材所述：依据是否随附运输单据,信用证可划分为：跟单信用证与光票信用证;依据开证行的权力,信用证可划分为：可撤销信用证与不可撤销信用证。但笔者认为此二项信用证种类,不仅在实践中用的少、无意义,更重要的是在理论上无意义,甚至造成信用证基本理论上的矛盾与颠覆。笔者在长期的教学中,对此二项信用证种类的划分,深感困惑、矛盾,希望通过较深层辨析,对此问题进行澄清认识。     

信用证司法解释中的善意当事人研究

我国法院对信用证欺诈例外原则的豁免持肯定态度,对信用证交易中善意当事人的保护也呈日益增强态势,但是,被施予豁免保护的对象仍不甚明确,因而有必要结合国际商会第600号出版物之相关条文,对最高人民法院颁布的<关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定>第10条进行修改.建议明确保护以下善意当事人:按照开证人的指令善意地履行了付款义务的开证人的指定人,按照开证人的指令善意地履行了融资义务的开证人的指定人,善意地支付了对价的承兑汇票的正当持票人,善意地履行了保兑义务的保兑人,善意地履行了交单义务的受益人.     

青山绿水

97 由于诈骗罪，乔荷的所有财产被查封，存款被冻结。县检察院提起公诉，县法院准备开庭审理。乔荷哭诉着冤枉，可叫天天不应，唤地地不答。     

“周老虎”成唯一被告

“华南虎照事件”的主角周正龙近日将在陕西省安康市的旬阳法院接受审判,面临两项指控,涉嫌诈骗罪及非法持有弹药罪。该事件只有周正龙一人被追究了刑事责任。     

“纸老虎”事件不应就此结束

6月29日,陕西省政府公布了“华南虎照片事件”的调查处理结果。该省公安机关确认照片系周正龙伪造,且以涉嫌诈骗罪提请检察机关将其批揣。卷入此事件的15名各级政府机关相关人员受到处理。     

数字治理的刑法介入模式——以电信网络诈骗的治理变革为例

中国网络犯罪治理大转型的“波兰尼时刻”已经到来。电信网络诈骗治理实践由直接的国家管控到间接的平台治理、由控制数字技术到净化数字生态、由单一的刑罚制裁到多元的部门法合作,驱动着网络犯罪治理从事后治理迈入数字治理阶段。刑法介入网络犯罪治理的核心问题也由规制范围的选择转变为与数字治理的不匹配,这一问题难以通过积极、消极抑或折中的法律内部视角解决,而是要在法律与治理的互动关系中探索更具数字化、更具想象力的答案：刑法应以间接治理的介入思维取代对网络平台犯罪预防义务的直接审查,重点评价网络平台作为市场主体对公共义务的实质性履行;突破一律从严或一概从宽的泛化惩处思路,根据电信网络诈骗及其关联犯罪的数字化特征,确立更富针对性的评价尺度;超越刑法规制抑或行政规制的部门法分立视角,以部门法合作规制的新思维探索刑事法律责任与行政法律责任的协同作业模式。     

涉第三方支付平台信用卡冒用行为的司法定性

随着电商平台成为人们日常生活的组成部分,涉第三方支付平台侵财案件时有发生。此类案件主要有两种类型：一是行为人通过诈骗的方式获得他人的第三方支付平台账号密码,再以他人的身份登录该平台实施侵财行为;二是行为人虽未通过违法或犯罪的方式获取他人第三方支付平台账号密码,但仍以他人的名义登录该平台实施侵财行为。在实务界,在第三方支付平台冒用他人信用卡行为被认定为冒用型信用卡盗窃罪或诈骗罪。文章认为,随着第三方支付平台的发展,实务界逐步承认平台用户被骗的可能性;在第三方支付平台上冒用他人信用卡的行为并不因第三方支付平台的介入而影响信用卡诈骗罪的认定,只是由于行为人最终是否掌控财产而存在犯罪形态的差异。     

论跟单信用证中提单诈骗的形式、成因与对策

跟单信用证的实质是银行介入国际贸易的支付环节,以银行信用取代了商业信用,极大地推动了国际贸易的繁荣,成为目前国际贸易结算的重要手段。但现在的跟单信用证运行体制亦有其自身不完善之处,如银行据以向受益人支付的唯一要求是以合理的小心审核受益人提交的单据,只要求表面上的单证相符、单单相符即可以付款,而不顾信用证以外的其他因素。这样,如果骗子卖方/受益人向银行提交伪造/虚假的提单等单据结汇,又如何是好呢?在UCP500下,面对此种欺诈银行是免责的,最终受害人还是买方或持有提单之善意第三人。本文通过分析信用证与提单的特征与法律地位,论述了跟单信用证中利用提单欺诈的成因与形式,并进一步阐述了对策与司法救济。     

信用证支付下收款风险的防范

该文就信用证支付方式下出口商如何防范收款风险谈了3点看法：1．交易前对进口商和开证行进行资信调查,选择合适的客户和开证行;2.严格审核信用证条款,及时修改不适条款;3．仔细制单,审单,消除不符点。     

“轻骑帝国”的崩塌

"踏上轻骑,马到成功."在上个世纪90年代中期,这句广告词曾响遍全国,"轻骑"也一度成为中国轻便摩托车的代名词,而他的当家人张家岭也像轻骑摩托一样红遍全国,在很多济南人眼中,张家岭和轻骑就是一码事.