我国外汇占款变动与货币政策有效性研究

在人民币升值预期不断加强和经济内外失衡的条件下,央行通过外汇占款渠道所投放的基础货币,在货币乘数的作用下,造成商业银行信贷规模的不断扩张,流动性泛滥。外汇占款余额的不断增加给我国货币政策的实施带来了一些不确定性。在流动性扩张过程中,外汇占款所表现出来的溢出效应,短期内对我国货币政策的影响较小,但长期不可忽视,从而解释了央行的外汇冲销手段只存在短期效应。因此,为了降低外汇占款对我国货币政策的影响,我们应大力发展债券市场,逐步放开资本账户,通过建立人民币离岸金融市场等推动人民币走向国际化。     

Early intervention in behaviour

Abstract

FAST-Track is a support programme for pupils with social and emotional behaviour difficulties. It is designed to integrate the school curriculum, social skills training, reading development, parenting skills and home-school liaison. A 3 year longitudinal study is reported in which schools implementing the full FAST-Track programme were compared with those implementing only the curriculum component. Changes in behaviour were monitored using an amended version of the Rutter Behaviour Rating Scale. Results did not show any clear difference between the two groups of schools but did show substantial differences between individual schools, highlighting the difficulty of demonstrating the effectiveness of intervention programmes given the multiplicity of other factors which determine behaviour change. The implications of these findings for the methodology and practice of intervention programmes in this area are explored.     

我国信用评级监管制度的完善

通过梳理美国、欧盟、日本、韩国信用评级监管制度的改革进程,分析国外信用评级监管制度的演变趋势,发现对于信用评级的监管改革主要体现在监管法律体系的完善、监管机制的改革、利益冲突的解决几个方面。     

基于Delphi7.0的公路水运工程监理信用评价系统的开发与设计

为加强对公路水运工程监理市场管理,维护公平有序竞争的市场秩序,增强监理企业和监理工程师诚信意识,推动诚信体系建设,有必要建立信用评价系统,对公路水运工程项目建设的监理企业和监理工程师的信用进行管理。依据《公路水运工程监理信用评价办法》的要求,提出了信用评价系统数据设计的思路和方法,并利用Delphi 7.0完成了对公路水运工程监理信用评价系统的设计。     

论农村信用合作社的界定和法律特征

通过农村信用合作社与股份制商业银行、农村合作银行、农业政策性金融机构的比较分析,确定农村信用合作社应当具备合作互助性、民主自治性、非营利性和国家政策性四个方面的特征。为我国农村信用合作社专门立法提供了法学理论基础。     

我国中小企业融资难的原因及对策

从中小企业融资的现实意义出发,分析我国中小企业发展中面临的难以获取银行贷款、抵押担保困难、政府政策导向力度不够、银行和中小企业之间信息不对称、中小企业信用缺失等融资瓶颈。提出创建中小企业融资的法律环境使民间融资合法化、建立中小企业贷款模式、中小企业要建立规范的现代企业制度、增强自身的竞争能力、推进中小企业建立信用担保体系等解决问题的对策措施。     

The Partial Credit Model and Generalized Partial Credit Model as Constrained Nominal Response Models,With Applications in Mplus

The purpose of this article is to demonstrate constraining the nominal response model in Mplus software to calibrate data under the partial credit model (PCM) and generalized partial credit model (GPCM). Currently, many researchers are uncertain if the PCM and GPCM can be estimated within Mplus. Through model constraint commands in Mplus, we demonstrate that both models can be estimated in recent versions of this software. We present an example of this approach with data from 522 respondents on a subset of items from the Math Self-Efficacy Scale (Betz & Hackett, 1983). It is demonstrated that the presented model code is a viable way of estimating the models in Mplus.     

中小企业一银行信贷博弈定价分析

商业银行的利润主要来源于信贷,这一点在中国银行业尤为突出,而由于信贷业务自身特点所决定,信贷业务所包含的借贷双方之间信息不对称以及由此产生的道德风险成为银行信贷业务的一个致命点。为了缓解信息不对称问题,在信贷环节中引入纳什均衡模型,结果表明,企业提供抵押、寻找担保以及加强其违约的惩罚力度有利于缓解信贷过程中的道德风险。     

论我国民事诉讼“执行难”的形成原因及其对策

民事执行,作为私权实现的重要途径,不仅决定了公民的合法权益能否得到保护,更关乎国家裁判的权威性与威慑力以及人们对国家的司法乃至法制的信任程度。大量涌现的“执行难”案件不断困扰着人民法院的工作,损害当事人的合法权益。故对“民事执行”进行了定义后,总结其特点,并对其表现形式及形成原因进行了分析与探讨,归纳了解决“执行难”的对策,提出了一系列的解决方法,为更好完善我国的民事诉讼执行制度提供可行性的帮助。     

徽民营经济发展存在的突出问题及对策

民营经济对安徽省经济发展至关重要。由于历史原因,安徽省民营经济发展相对滞后,加之针对民营企业的限制性措施尚未完全消除,制约了民营经济的持续发展。政府要积极营造有利于民营经济发展的社会环境,进一步加大对民营企业的信贷扶持力度。民营企业自身也要着力培育开放型发展“新优势”,促进安徽省民营经济健康稳定发展。